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2014年银行从业《公共基础》重点:金融诈骗罪

|0·2014-03-17 15:35:55浏览0 收藏0
摘要 2014年银行从业《公共基础》重点:金融诈骗罪,环球网校银行从业资格小编整理提供,愿你2014年银行从业考试马到成功!

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  【2014年银行从业《公共基础》考试重点(1-11章)

  第三节 金融诈骗罪(★★★)

  金融诈骗罪是指在金融活动中,违反金融管理法规,采取虚构事实或者隐瞒真相的方法,以非法占有为目的,骗取数额较大的财物的行为。

  一、集资诈骗罪

  以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的办法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为。犯本罪的,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上80万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产;数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

  单位犯本罪的,对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处l0年以上有期徒刑或者无期徒刑。

  二、贷款诈骗罪

  以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。犯本罪的,有下列情形之一,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上 50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:

  ①编造引进资金、项目等虚假理由的;

  ②使用虚假的经济合同的;

  ③使用虚假的证明文件的;

  ④使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

  ⑤以其他方法诈骗贷款的。

  三、信用证诈骗罪

  使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件,或者使用作废的信用证,或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。

  犯本罪有下列情形之一,进行信用证诈骗活动的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上80万元以下罚金或者没收财产:

  ①使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件;

  ②使用作废的信用证;

  ③骗取信用证;

  ④以其他方法进行信用证诈骗活动。犯本罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

  单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

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  【2014年银行从业《公共基础》考试重点(1-11章)

  四、信用卡诈骗罪

  犯本罪的,有下列情形之一,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:

  ①使用伪造的信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领信用卡的;

  ②使用作废的信用卡的;

  ③冒用他人信用卡的;

  ④恶意透支的,盗窃信用卡并使用的,依照本法律第264条的规定定罪处罚。

  五、票据诈骗罪

  犯本罪的,有下列情形之一:

  ①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

  ②明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

  ③冒用他人的汇票、本票、支票的;

  ④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;

  ⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的,处以与信用卡诈骗罪相同的处罚。

  六、金融凭证诈骗罪

  使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上 20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。犯本罪的,数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上l0年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑。  

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