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1.一般家庭的收入来源是(A)。
A、薪资收入
B、业主收入
C、财产收入
D、转移支付收入
2 .对客户财务状况进行分析的第一步是(C)。
A、分析宏观经济形势
B、填制数据调查表
C、编制客户财务报表
D、测算财务比率
3.商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是(B)。
A、投资规划
B、理财计划
C、税收规划
D、保险规划
4 .家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?(B)。
A、现金
B、房产
C、活期存款
D、短期国库券
5 .某理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是(C)。
A、动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B、财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
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6. 人生不同阶段的理财策略是有所不同的，老年期的理财策略是(C)。
A、投资积极追求收益
B、投资稳健偏好风险
C、投资保守追求流动
D、投资稳健注重安全
7. 理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是(B)。
A、工作收入增加
B、借款购房
C、自费出国旅游
D、年终奖金增加
8. 理财客户现金流量表反映的是客户(C)的收入和支出情况。
A、某一时点
B、上半年度
C、某一时期
D、上一年度
9 .理财客户的哪些信息可以定量化衡量?(A)
A、收入与支出
B、投资偏好
C、理财知识水平
D、风险特征
10.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是(D)。
A、资产和负债
B、收入与支出
C、房地产升值预期
D、客户风险厌恶系数
D、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
