2013银行从业资格个人理财考前预测试题(4):多选题

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　　第6题

　　下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有( )。

　　A 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

　　B 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的

　　C 个人所负债务数额较大，到期未清偿的

　　D 因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员

　　E 参加工作不久，经验不足的

　　【正确答案】：A,C,D

　　第7题

　　相对股票投资而言，债券投资的优点有( )。

　　A 投资收益高

　　B 本金安全性高

　　C 投资风险小

　　D 市场流动性好

　　E 投资风险高

　　【正确答案】：B,C,D

　　第8题

　　市场营销理论中的4Ps分别是指( )。

　　A 产品

　　B 价格

　　C 地点

　　D 促销

　　E 服务

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第9题

　　下列( )时，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。

　　A 银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料

　　B 检察机关依法查看某客户的交易情况

　　C 客户同意第三方查看自己交易记录

　　D 某客户的一位好友要求查看该客户交易记录

　　E 服务人员要求查看客户资料

　　【正确答案】：A,D

　　第10题

　　假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条;对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%;对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的对应收益率为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是( )。

　　A 两个基金有相同的期望收益率

　　B 投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率

　　C 基金X的风险要大于基金Y的风险

　　D 基金X的风险要小于基金Y的风险

　　E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相关系数是负的

　　【正确答案】：B,C

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　　第11题

　　我国具有政策性金融债券发行资格的是国有政策性银行，它们是( )。

　　A 汇金公司

　　B 国家开发银行

　　C 中国进出口银行

　　D 中国农业发展银行

　　E 以上说法均不正确

　　【正确答案】：B,C,D

　　第12题

　　衡量消费者收入水平的指标主要包括( )。

　　A 国民收入

　　B 人均国民收入

　　C 企业收入

　　D 个人可支配收入

　　E 个人可任意支配收入

　　【正确答案】：A,B,D,E

　　第13题

　　按照给付期间划分，年金保险可分为( )。

　　A 终生年金

　　B 即期年金

　　C 定期年金

　　D 延期年金

　　E 短期年金

　　【正确答案】：B,D

　　第14题

　　商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括( )等。

　　A 新产品的定义、性质与特征

　　B 目标客户及销售方式

　　C 主要风险及其测算和控制方法

　　D 风险限额

　　E 新产品带来的效益

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第15题

　　影响消费者行为的基本因素包括( )。

　　A 公共因素

　　B 消费者个性心理

　　C 经济因素

　　D 社会因素

　　E 政治因素

　　【正确答案】：B,C,D

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　　第16题

　　符合《中华人民共和国信托法》关于委托人的权利义务规定的有( )。

　　A 委托人有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人做出说明

　　B 委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件

　　C 因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法

　　D 受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿

　　E 以上说法均不正确

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第17题

　　银行建立CRM系统需要做到( )。

　　A 按银行需求进行选择

　　B 选择CRM软件系统

　　C 选择最便宜的

　　D 选择质量最好的

　　E 选择质优价廉的

　　【正确答案】：A,B

　　第18题

　　客户甲于2006年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为( )。

　　A 客户甲是基金持有人

　　B 国泰基金公司是基金管理人

　　C 中国银行是基金管理人

　　D 中国银行是基金托管人

　　E 客户甲是基金发起人

　　【正确答案】：A,B,D

　　第19题

　　金融产品的特征是( )。

　　A 流动性

　　B 风险性

　　C 有形性

　　D 收益性

　　E 稳定性

　　【正确答案】：A,B,D

　　第20题

　　商业银行编制的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有( )等。

　　A 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

　　B 当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

　　C 相关风险监测与控制情况

　　D 当期理财计划的收益分配和终止隋况

　　E 涉及法律诉讼情况

　　【正确答案】：A,B,C,D,E

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　　第21题

　　影响汇率变化的基本因素有( )。

　　A 经济因素

　　B 政治及新闻舆论因素

　　C 市场因素

　　D 央行干预

　　E 与以上几项无关

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第22题

　　证券投资基金的当事人主要有( )。

　　A 基金持有人

　　B 基金发起人

　　C 基金托管人

　　D 基金管理人

　　E 以上说法不正确

　　【正确答案】：A,C,D

　　第23题

　　保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是( )。

　　A 以实际损失为限

　　B 以保险金额为限

　　C 以保单的现金价值为限

　　D 以被保险人对保险标的可保利益为限

　　E 以客户需要的最大限额为限

　　【正确答案】：A,B,D

　　第24题

　　商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括( )。

　　A 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识

　　B 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

　　C 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

　　D 具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格

　　E 有年龄的限制

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第25题

　　按所交易的金融产品的交割时间划分，金融市场可以划分为( )。

　　A 现货市场

　　B 货币市场

　　C 期货市场

　　D 资本市场

　　E 股票市场

　　【正确答案】：A,C

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　　第26题

　　以下哪些宏观经济政策措施会对个人理财产生影响( )。

　　A 加大国债发行量

　　B 降低印花税

　　C 养老保险制度

　　D 提高法定存款准备金率

　　E 推行货币化分房

　　【正确答案】：A,B,D

　　第27题

　　下列关于金融衍生品的说法，正确的有( )。

　　A 基础金融衍生品主要有远期、期货、期权、互换

　　B 投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等

　　C 金融衍生品的风险比较小

　　D 基础金融衍生品的进入门槛比较低

　　E 金融衍生品具有风险规避的功能

　　【正确答案】：A,B,E

　　第28题

　　中银理财的风险目前主要来自于( )。

　　A 理财服务流程

　　B 客户管理

　　C 理财服务人员

　　D 理财服务系统

　　E 理财服务理念

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第29题

　　下列所得应纳入个体工商生产经营所得缴纳个人所得税的有( )。

　　A 专营属于农业税范畴的捕捞业，并已缴纳了农业税的所得

　　B 个体工商户从事商业、饮食、服务业的收入

　　C 经有关部门批准，取得执照行医而取得的报酬

　　D 个体工商户从事手工业的所得

　　E 以上说法都正确

　　【正确答案】：B,C,D

　　第30题

　　相对于普通股而言，优先股的优先性表现为( )。

　　A 优先领取固定股息

　　B 当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的要求权

　　C 优先参加公司的红利分配

　　D 借助表决权参加公司经营管理

　　E 选举公司高管优先权

　　【正确答案】：A,B

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　　第31题

　　保守型投资者具有的特点包括( )。

　　A 对风险抱有乐观的态度

　　B 保护本金不受损失和保持资产的流动性

　　C 投资于股市的资金比例很高

　　D 常常将大部分资金投入风险较低的品种

　　E 不计较股市的浮动

　　【正确答案】：B,D

　　第32题

　　《证券法》规定，禁止任何人以( )手段操纵证券市场。

　　A 单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

　　B 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

　　C 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

　　D 以其他手段操纵证券市场

　　E 以上说法均不正确

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第33题

　　根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是( )。

　　A 行为主体为自然人

　　B 行为人具有相应的民事行为能力

　　C 意思表示真实

　　D 不违反法律或者社会公共利益

　　E 行为主体为法人

　　【正确答案】：B,C,D

　　第34题

　　下列关于年金系数关系的说法，正确的有( )。

　　A 普通年金终值系数+普通年金现值系数=1

　　B 普通年金终值系数×偿债基金系数=1

　　C 普通年金现值系数+投资回收系数=1

　　D 预付年金终值系数=普通年金终值系数×(1+

　　E 普通年金终值系数+预付年金终值系数=1

　　【正确答案】：B,D

　　第35题

　　商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为( )。

　　A 理财顾问服务

　　B 综合理财服务

　　C 私人银行业务

　　D 理财计划业务

　　E 保证收益理财业务

　　【正确答案】：A,B

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　　第36题

　　股票价格的微观因素包括( )。

　　A 公司赢利水平

　　B 公司资产净值

　　C 公司的派息政策

　　D 股票分割

　　E 经济水平

　　【正确答案】：A,B,C,D

　　第37题

　　货币市场的特征包括( )。

　　A 资金融通期限短

　　B 高流动性

　　C 高收益

　　D 低风险

　　E 交易量小

　　【正确答案】：A,D,E

　　第38题

　　金融市场的微观功能是( )。

　　A 聚敛功能

　　B 调节功能

　　C 财富功能

　　D 风险管理功能

　　E 流动性功能

　　【正确答案】：A,C,D,E

　　第39题

　　影响房地产价格的经济因素有( )。

　　A 投机状况

　　B 利率水平

　　C 供求状况

　　D 物价水平

　　E 居民收入和消费水平

　　【正确答案】：B,C,D,E

　　第40题

　　我国信托业务的范围包括( )。

　　A 资产管理业务

　　B 自营业务

　　C 保险业务

　　D 存款业务

　　E 贷款业务

　　【正确答案】：A,B