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3. 商业银行个人理财从业人员首先应当具备的职业操守是( )。
A.守法合规
B.诚实信用
C.专业胜任
D.勤勉尽职
4. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是( )。
A.民事责任
B.吊销从业资格
C.行政处罚
D.刑事处罚
参考答案:
1. A[解析]近年来，逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格的是金融注册从业人员(Certified Financial Planner，CFP)。
2. C[解析]中国银行业协会于2006年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证制度。中国银行业从业人员资格是中国境内银行业的基本从业标准。
3. B[解析]从业人员基本行为准则包括：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保守商业秘密和隐私、公平竞争和职业形象。其中，恪守诚实信用，保持品行正直，是从业人员首先应当具备的职业操守。
4. C[解析]根据《银行业监督管理法》第47条规定，违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以受到行政监管措施与行政处罚。