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银行从业《个人理财》重点:银行代理理财产品(2)

|0·2012-07-26 10:52:42浏览0 收藏0

银行从业《个人理财》重点:银行代理理财产品(2)

  银行从业《个人理财》重点:银行代理理财产品(1)

  一、 保险

  1、银保是重要的渠道

  主流品种是万能险和分红险。

  2、银行代理保险的必要性

  3、银行代理保险的范围:

  分红险、万能险、投资连结险

  4、特点:保障功能、合理避税

  5、风险:

  长期持有、合理搭配险种

  例题:订立保险合同时,保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。(对)

  二、信托

  1信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。

  银行制承担代理资金收付责任,不承担信托计划的投资风险。

  2、流动性:流动性差。特殊情况可转让,且优先转让给原股东。

  3、收益:

  4、风险:

  (1)投资项目的风险

  (2)项目主体的风险

  (3)信托公司的风险

  (4)流动性风险

  例题:下列说法不正确的是()

  A 受益人自信托签署之日起享有信托收益权

  B 共同受益人按照信托文件的规定享受信托收益

  C 信托文件对信托利用的分配比例或分配方法未作规定的,各受益人按均等比例享受信托利益

  D 全体受益人放弃信托权利的,信托终止

  例题:下列不正确的是()

  A 信托的受益人可以是委托人

  B 信托的受益人可以是受托人

  C 信托的受托人可以是同一信托的唯一受托人

  D 信托的受益人可以是法人

  例题 我国当前的资金信托业务不包括()

  A 权益投资信托 B 财产管理信托 C 股权投资信托 D 证券投资信托

  三、黄金

  1、代理种类:条块现货、金币、黄金基金、纸黄金(黄金存折)

  2、流动性:比较差

  3、收益:与股票市场负相关或不相关

  4、风险:价格受国际市场影响大,流动性风险

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