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银行从业风险管理资料
《风险管理》必考点主要在第2、4、6、7章,考前需重点(理解)记忆。
具体各章重要知识点归纳如下:
第一章风险管理基础(占比10分左右)
第一节风险管理的基本概念
知识点一:风险、收益与损失。(了解)
知识点二:商业银行风险管理的主要策略。(掌握)
知识点三:商业银行风险的主要类别。(掌握)
第二节商业银行风险管理的发展。
知识点一:风险管理与商业银行经营。(了解)
知识点二:商业银行风险管理的发展。(了解)
第三节商业银行风险管理与资本管理
知识点一:资本的定义和作用。(了解)
知识点二:监管资本的构成。(了解)
知识点三:最低资本充足率要求。(了解)
第二章风险管理体系(占比5分左右)
第一节风险治理
知识点一:董事会及其风险管理委员会。(了解)
知识点二:监事会。(了解)
知识点三:高级管理层。(了解)
知识点四:风险管理部门。(熟悉)
第二节风险偏好和风险文化
知识点一:风险偏好的定义。(熟悉)
知识点二:有效的风险偏好框架和风险偏好声明。(熟悉)
知识点三:风险偏好维度和指标。(熟悉)
知识点四:风险文化。(熟悉)
第三节风险额度
知识点一:风险限额管理的基本原则。(熟悉)
知识点二:风险限额的种类和限额设。(熟悉)
知识点三:限额管理。(熟悉)
第四节风险政策、流程
知识点一:风险政策。(了解)
知识点二:风险管理流程。(掌握)
第五节风险数据与IT系统
知识点一:风险数据加总。(了解)
知识点二:风险管理IT系统。(了解)
第六节内部控制与内部审计
知识点一:内部控制的定义。(了解)
知识点二:内部控制在风险管理中的作用。(熟悉)
知识点三:内部审计。(熟悉)
第三章信用风险管理(占比25分左右)
第一节信用风险识别
知识点一:单一法人客户信用风险识别。(掌握)
知识点二:集团法人客户信用风险识别。(掌握)
知识点三:个人客户信用风险识别。(掌握)
知识点四:贷款组合的信用风险识别。(掌握)
第二节信用风险计量
知识点一:专家判断法。(了解)
知识点二:信用评分模型。(了解)
知识点三:违约概率模型。(了解)
第三节信用风险监测与报告
知识点一:风险监测对象。(熟悉)
知识点二:风险监测主要指标。(熟悉)
知识点三:风险预警。(熟悉)
知识点四:风险报告。(熟悉)
第四节信用风险控制
知识点一:限额管理。(掌握)
知识点二:关键业务流程/环节控制。(掌握)
第五节信用风险抵补
知识点一:拨备管理。(了解)
知识点二:不良资产处置。(了解)
第四章市场风险管理(占比20分左右)
第一节市场风险识别
知识点一:市场风险的特征与分类。(掌握)
知识点二:交易账户和银行账户划分。(掌握)
知识点三:市场风险管理体系。(了解)
第二节市场风险计量
知识点一:基本概念。(了解)
知识点二:市场风险计量方法。(了解)
第三节市场风险监控与报告
知识点一:市场风险限额管理。(了解)
知识点二:市场风险监测报告。(了解)
第四节银行账户利率风险管理
知识点一:监管要求。(了解)
知识点二:计量方法。(了解)
第五章操作风险管理(占比18分左右)
第一节操作风险概述
知识点一:操作风险分类。(掌握)
知识点二:操作风险管理框架。(了解)
第二节操作风险管理工具
知识点一:损失数据收集。(了解)
知识点二:风险与控制自我评估。(了解)
知识点三:关键风险指标监测。(了解)
知识点四:情景分析。(了解)
第三节主要业务操作风险控制
知识点一:柜面业务。(了解)
知识点二:法人信贷业务。(了解)
知识点三:个人信贷业务。(了解)
知识点四:资金业务。(了解)
知识点五:代理业务。(了解)
第四节业务外包风险管理
知识点一:业务外包管理的主要框架。(了解)
知识点二:业务外包的监督管理。(了解)
第五节信息科技风险管理
知识点一:信息科技治理。(了解)
知识点二:信息科技风险管理。(了解)
知识点三:信息安全。(了解)
知识点四:信息系统开发、测试和维护。(了解)
知识点五:业务连续性管理。(了解)
知识点六:信息科技审计。(了解)
第六章流动性风险管理(占比11分左右)
第一节流动性风险概述
知识点一:流动性风险基本概念。(掌握)
知识点二:市场流动性风险与融资流动性风险。(了解)
知识点三:流动性风险管理的作用。(掌握)
第二节流动性风险的识别与分析(熟悉)
第三节流动性风险的计量与评估
知识点一:短期流动性风险计量。(掌握)
知识点二:中长期结构性分析。(掌握)
第四节流动性风险的监测与控制
知识点一:流动性风险限额监测。(了解)
知识点二:流动性风险预警与报告。(了解)
知识点三:流动性风险控制。(了解)
第七章其他风险管理(占比6分左右)
第一节国别风险管理
知识点一:国别风险类型。(掌握)
知识点二:国别风险识别。(了解)
知识点三:国别风险计量与评估。(了解)
知识点四:国别风险日常监测。(了解)
知识点五:国别风险报告。(了解)
知识点六:国别风险限额和集中度管理。(了解)
第二节声誉风险管理
知识点一:声誉风险管理的内容和作用。(掌握)
知识点二:声誉风险管理的基本做法。(掌握)
知识点三:声誉危机管理规划。(了解)
第三节战略风险管理
知识点一:战略风险管理的内容和作用。(掌握)
知识点二:战略风险管理的基本做法。(掌握)
第四节新产品/业务风险管理
知识点一:新产品/业务风险管理原则。(了解)
知识点二:新产品/业务风险识别、评估与控制。(了解)
知识点三:新产品/业务主要风险类型。(了解)
知识点四:新产品/业务风险管理措施。(了解)
第五节反洗钱管理
知识点一:反洗钱的主要框架。(掌握)
知识点二:商业银行反洗钱的主要职责。(了解)
第八章银行监管与市场约束(占比5分左右)
第一节银行监管
知识点一:银行监管概述。(掌握)
知识点二:银行监管方法。(熟悉)
第二节市场约束
知识点一:市场约束机制。(了解)
知识点二:信息披露。(了解)
知识点三:外部审计。(了解)
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