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2021年初级银行从业资格《风险管理》知识点:反洗钱管理

环球网校·2021-05-11 16:01:43浏览33 收藏9
摘要 2021年上半年初级银行职业资格报名时间5月10日截止,考试时间为6月5日、6日。环球网校小编给大家带来“2021年初级银行从业资格《风险管理》知识点:反洗钱管理”。希望给备考2021年银行从业资格考试的考生有所帮助。

编辑推荐:2021年初级银行从业资格《风险管理》思维导图汇总

知识点:反洗钱管理

一、洗钱与反洗钱

1、概念

洗钱:运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把违法资金及其收益加以合法化,逃避法律制裁的行为和过程

反洗钱:预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动

2、洗钱的三个阶段

放置阶段

离析阶段

融合阶段

3、洗钱的主要方式

隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

频繁进行资金转移掩盖非法来源

利用复杂金融交易逃避银行关注

4、反洗钱的内涵

反洗钱

反恐怖融资

反扩散融资

二、商业银行反洗钱管理体系

1、反洗钱组织组织架构

2、反洗钱制度体系

3、反洗钱内部监督体系

4、反洗钱内部考核体系

2021年上半年银行从业资格考试定于6月5日、6日举行,报名成功人员,可提前填写 免费预约短信提醒,届时我们会及时提醒2021年上半年银行从业资格准考证打印时间,请及时预约。未在规定时间内打印准考证的,将不能参加考试。

以上内容为2021年初级银行从业资格《风险管理》知识点:反洗钱管理。查看更多复习资料您可以点击下方免费下载按钮下载更多备考资料哦,小编不断更新资料中!

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