短信预约提醒成功
【考试内容】
(一)综合理财规划
1、了解理财规划服务的分类
2、了解理财规划服务的特征
3、熟悉理财规划服务的主要内容
(二)家庭财务状况分析
1、掌握明确服务对象及需求的方法
2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法
(三)明确理财目标
1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法
2、掌握调整和明确理财目标的方法
(四)综合理财规划方案
1、掌握制定综合理财规划方案的方法
2、掌握资产配置和产品推荐的技能
(五)熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务
【理财规划服务分类】
1.综合理财规划
2.单项理财规划
【综合理财规划服务特征】
1.全面性2.长期性3.专业性
【家庭财务状况分析】
1.厘清服务对象和初步需求
2.信息的收集与整理
(1)客户家庭财务状况信息的收集
(2)家庭财务状况信息的整理
(3)家庭财务状况分析
(4)结论和初步建议
【明确理财目标】
1.全生涯模拟仿真分析
(1)概念：模拟客户人生不同阶段的现金流、列支客户未来历年的各项主要收入和支出
(2)每年的净现金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出
2.调整和明确目标：主要收入项、主要支出项
【综合理财规划方案】
1.对当前财务问题的建议
2.实现其他理财目标的方案、措施
3.家庭财富保障规划及建议
(1)对客户正确引导
(2)规划的步骤：风险识别、风险评估、保险产品建议、评估风险管理效果
(3)特殊情况处理
资产配置和产品推荐：风险与预期报酬率、资产配置、产品配置
环球网校友情提示：2021年银行从业资格考试时间已确定，报名时间尚未确定，为了方便考生及时获取报名信息，小编建议考生可提前填写 免费预约短信提醒，届时我们会及时提醒2021年各省银行从业资格报名时间及考试时间通知，让您不再错过任何节点信息。
以上内容为2021年中级银行从业资格《个人理财》思维导图十：综合理财规划服务。查看更多复习资料您可以点击下方免费下载按钮下载更多备考资料哦，小编不断更新资料中！