2020银行从业资格《个人理财》试题：理财师队伍状况

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【考点】理财师队伍状况

1、商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于(　)。

A、受托性质

B、顾问性质

C、个人性质

D、特有性质

2、中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的理财师证书是(　)。

A、金融理财师证书

B、理财规划师证书

C、银行业专业人员职业资格财富管理师证书

D、注册金融策划师

3、国内理财师队伍状况发展的特点有(　)。

A、理财师队伍扩张迅速

B、理财师素质水平参差不齐

C、市场认可度有待提高

D、理财师队伍发展较慢

E、完全满足了市场对理财师的需求

4、国内理财师队伍的迅速增长和素质的不断提高，取决于以下因素(　)。

A、理财服务需求大

B、理财师培养工作推动

C、行业自理和规范管理

D、收入稳定、受人尊敬

E、合格理财师的职场选择多、提升空间大

5、理财业务专业委员会的工作原则是(　)。

A、依法合规

B、公平公正

C、诚信自律

D、为民利民

E、独立自由

6、理财师又名理财规划师或财富管理师。(　)

对

错

答案见第二页

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参考答案解析：

1、【正确答案】B

【答案解析】这个理财业务这种专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。参见教材P16。

2、【正确答案】A

【答案解析】国内多年来就有中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的金融理财师(CFP/AFP)证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师(ChFP)证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。参见教材P18。

3、【正确答案】ABC

【答案解析】本题考查国内理财师队伍状况发展的特点。近年国内理财师队伍状况发展彰显如下几大特征：理财师队伍扩张迅速；理财师素质水平参差不齐；市场认可度有待提高。参见教材P17—20。

4、【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查国内理财师队伍扩张的影响因素。国内理财师队伍扩张的影响因素包括：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理；收入稳定、受人尊敬；合格理财师的职场选择多、提升空间大。参见教材P17—19。

5、【正确答案】ABCD

【答案解析】理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。参见教材P19。

6、【正确答案】对

【答案解析】本题表述正确。理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。参见教材P16。

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