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编辑推荐:2020上半年银行从业资格《法律法规》每日一练汇总
试题部分
1、【单选题】银行应指定()作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
A.审计部门
B.专门部门
C.高级管理层
D.董事会
2、【多选题】银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保获得充分的()。
A.资源保障
B.授权
C.地位
D.独立性
E.向董事会报告的途径
3、【多选题】银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
A.真实准确
B.分工合理
C.职责明确
D.公平公正
E.相互制衡
4、【多选题】良好的银行公司治理应包括()等内容。
A.完善的信息披露制度
B.有效的风险管理与内部控制
C.良好的价值准则与社会责任
D.科学的发展战略
E.健全的组织架构
5、【判断题】商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
A.正确
B.错误
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编辑推荐:2020上半年银行从业资格《法律法规》每日一练汇总
参考答案及解析
1、正确答案:B
答案解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
2、正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
3、正确答案:B、C、E
答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
4、正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:良好银行公司治理应包括以下主要内容,即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。
5、正确答案:A
答案解析:商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
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