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编辑推荐:2020上半年银行从业资格《风险管理》每日一练汇总
试题部分
1、商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是()。【单选题】
A.客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.客户洗钱风险等级划分制度
D.客户身份资料和交易记录保存制度
2、下列属于法人信贷业务的是()。【单选题】
A.贴现业务
B.账户管理
C.现金库箱
D.会计核算
3、自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循()原则。【单选题】
A.全面性
B.及时性
C.重要性
D.客观性
4、操作风险管理与控制情况报告中包括()。【多选题】
A.主要操作风险事件的详细信息
B.已确认的重大操作风险损失
C.潜在的重大操作风险损失
D.操作风险及控制措施的评估结果
E.关键风险指标监测结果
5、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失,并可进一步划分为()。【多选题】
A.监管罚没
B.账面减值
C.对外赔偿
D.法律成本
E.追索失败
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2020年上半年银行从业资格考试时间已确定,报名时间即将公布,“ 免费预约短信提醒”即可免费收到各省2020上半年银行从业资格报名时间。
以上内容为2020年1月7日银行从业资格《风险管理》每日一练试题部分,下方免费下载里面还有更多模拟试题及历年考试真题,欢迎点击查阅。
编辑推荐:2020上半年银行从业资格《风险管理》每日一练汇总
参考答案及解析
1、正确答案:B
答案解析:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度:反洗钱宣传播训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
2、正确答案:A
答案解析:法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务(选项A符合题意)。其他三项都属于柜台业务。
3、正确答案:C
答案解析:自评工作需要坚持的原则:全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性。
4、正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:操作风险管理与控制情况报告中应包括:主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。
5、正确答案:A、B、C、D、E
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