2020初级银行从业资格《法律法规》第十五章讲义：银行业监督管理机构的监督管理职责

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【考点5】银行业监督管理机构的监督管理职责

(一)制定并发布监管制度的职责

其中审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监管管理法》规定，由银监会责令改正，并处二十万以上五十万以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其营业许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(二)准入职责

1.机构准入

对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在收到申请文件起六个月内做出批准或不批准的书面决定；

对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起三个月内做出批准或者不批准。

2.业务范围准入

银监会应当在自收到申请文件之日起三个月内，对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出批准或者不批准的书面决定；决定以不批准的，应当说明理由。

3.人员准入

对银行业金融机构的董事和高级管理人员，银监会应当实行任职资格管理。对银行也金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在收到申请文件之日起三十日内作出批准或不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。

4.股东变更审查

申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的，银监会应当依法审查其资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况。任何单位和个人购买银行股份总额达到5%以上，应当事先经银监会批准。

(三)非现场监管职责

银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况，并表监督管理银行业金融机构财会信息。银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银监会责令改正，并处二十万以上五十万以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其营业许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(四)现场检查职责

银监会应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，依法制定现场检查程序，规范现场检查行为。银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

(五)报告职责

银监会应当建立发现、报告岗位责任制度。

发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，银监会应当立即向银监会负责人报告；银监会负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。

银监会应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件。

(六)指导、监督自律职责

(七)国际交流合作职责

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