短信预约提醒成功
相关推荐:2020初级银行从业资格《法律法规》第十四章讲义汇总
【考点9】操作风险的分类
根据操作风险引起原因的不同,可以分为由人员、流程、系统和外部事件所引发的四类风险。
(一)人员因素风险
银行内部员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或不良影响的风险。
(二)内部流程风险
内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理,或者没有被严格执行而造成损失的风险,主要包括:财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。
(三)系统因素风险
系统因素是指由于IT系统开发不完善、系统(软硬件)失灵或瘫痪、系统功能漏洞等导致银行不能正常提供服务或业务中断,以及由于系统数据风险影响业务正常运行而导致损失的风险。
(四)外部事件风险
外部事件是指由于外部主观或客观的破坏性因素导致损失的风险。外部事件引起银行损失的范围非常广泛,包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。
根据引发操作风险的事件类型,可以分为七种表现形式:
1、内部欺诈事件;
2、外部欺诈事件;
3、就业制度和工作场所安全事件;
4、客户、产品和业务活动事件;
5、实物资产的损坏事件;
6、信息科技系统事件;
7、执行、交割和流程管理事件。
2020年初级银行从业资格考试即将拉开帷幕,快来订阅“ 免费预约短信提醒功能”吧~公告发布我们会提醒大家2020年上半年初级银行从业资格报名时间,您就开始好好备考吧!
以上内容为2020初级银行从业资格《法律法规》第十四章讲义:操作风险的分类。查看更多复习资料您可以点击下方免费下载按钮下载更多备考资料哦,小编不断更新资料中!