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【考点3】风险管理的组织架构
商业银行根据不同的经营环境、经营制度和不同的风险管理要求,设置各自的风险管理组织架构,一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成。
风险的三道防线(考点)三道防线分工协作,协调配合,并保持相互的独立
三道防线 | 团队 | 内容 |
"第一道防线" | 业务团队 | 负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险,对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任。 |
"第二道防线" | 风险管理团队 | 主要职能包括建立银行的风险政策制度体系;对各个业务单元的风险管理提供专业咨询和指导;并通过风险偏好和限额等方式,监控、评估和管理全行风险,有效防止系统性风险的发生。 |
"第三道防线" | 内部审计团队 | 负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估。 |
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