2019年初级银行从业资格考试《风险管理》历年真题汇编一

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试题部分——选择题

1、()是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

2、债券A的票面利率为8%，债券B的票面利率为6%，假设其他因素完全一样，如果市场利率完全下降时，则()。

A.A和B均跌价，但A比B跌的快

B.A和B均涨价，但A比B涨的快

C.A和B均跌价，但B比A跌的快

D.A和B均涨价，但B比A涨的快

3、下列属于法人信贷业务的是()。

A.贴现业务

B.账户管理

C.现金库箱

D.会计核算

4、信息披露的方式不包括()。

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

5、公司/机构存款通常()，对商业银行的流动性影响()。

A.不够稳定，较大

B.不够稳定，较小

C.比较稳定，较大

D.比较稳定，较小

6、系统性金融风险的特征不包括()。

A.复杂性

B.突发性

C.交叉传染性快，波及范围广

D.集中性

7、 ()又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本。

A.自有资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

8、()是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

9、()负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.董事会和高级管理层

10、风险管理的目标是()。

A.消除风险

B.实现收益最大化

C.实现收益和风险的平衡

D.降低风险

>>>参考答案及解析请浏览下一页~

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参考答案及解析：

1、参考答案：B

答案解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险(选项B符合题意)。

2、参考答案：B

答案解析：债券的利率是不会变的，市场利率下降相当于债券涨价了，债券A的票面利率为8%，债券B的票面利率为6%，A比B利率大，相对来说涨的要快(选项B正确)。

3、参考答案：A

答案解析：法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务(选项A符合题意)。其他三项都属于柜台业务。

4、参考答案：D

答案解析：信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

5、参考答案：A

答案解析：选项A正确。公司/机构存款对商业银行的风险状况和利率水平高度敏感，通常不够稳定，很容易对商业银行的流动性造成较大影响。

6、参考答案：D

答案解析：与单个金融机构风险或个体风险相比，系统性金融风险主要有四个方面的特征：一是复杂性;二是突发性;三是交叉传染性快，波及范围广;四是负外部性强。

7、参考答案：C

答案解析：选项C正确：经济资本又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本，并不必然等同于银行所持有的账面资本，可能大于账面资本，也可能小余账面资本。

8、参考答案：D

9、参考答案：D

答案解析：选项D正确。董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。

10、参考答案：C

答案解析：风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡(选项C正确)。

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