2019年下半年初级银行从业资格《法律法规》考前3天冲刺题

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单选题

1、某银行故意向反洗钱行政主管部门提供虚假材料，其情节很严重。按《反洗钱法》，应时该银行处以20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以()罚款。

A1万元以上5万元以下

B3万元以上5万元以下

C1万元以上3万元以下

D5万元以上

2、下列关于个人存款业务的描述错误的是()。

A个人存款又称储蓄存款，是银行对存款人的负债

B个人存款利息税已经取消

C银行办理储蓄业务当遵循“存款自由、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则

D个人开立个人存款账户时必须使用实名

3、建立在劳动合同关系、合伙关系、工作职务关系等特定基础法律关系之上的代理是()。

A法定代理

B委托代理

C指定代理

D无权代理

4、判断洗钱行为的直观标准是()。

A客户表情

B客户身份

C交易目的

D可疑大额交易

5、年以后，在农业银行的领导下，信用社开始以“三性“为主要内容的改革，这“三性”不包括()。

A群众性

B管理上的民主性

C财务核算的独立性

D经营上的灵活性

6、下列说法中正确的是()。

A留存利润相对于发行股票来说，其成本相对要高得多

B商业银行发行普通股使银行提高负债率

C如果银行拥有多余的附属资本，增加一个单位的核心资本就等于增加两个单位的总资本

D缩小资产总规模能起到立竿见影的效果，银行一般会主动采用这种方法

7、贷款人解除贷款合同的事实基础是()。

A借款人的股价下跌

B贷款人经营状况恶化

C借款人有丧失偿债能力的可能

D借款人在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保

8、商业银行内部控制的建设要遵循的原则不包括()。

A审慎原则

B经济原则

C独立原则

D高效原则

9、《金融机构反洗钱规定》自()起施行。

A2006年6月1日

B2006年11月6日

C2007年1月1日

D2007年6月1日

10、要约可以撤销的情形是()。

A要约人确定了承诺期限

B要约人以其他形式明示要约不可撤销

C撤销要约的通知在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人

D受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同做了准备工作

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单选题

11、强制风险披露属于()。

A外部监管

B市场监管

C自律监管

D现场监管

12、金融市场决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号，并通过调节价格引导资源配置，这反映的是金融市场的()功能。

A资金融通

B优化资源配置

C定价

D经济调节

13、代理活动涉及的代理法律关系包含的内容有()。

A代理人与第三人所为的民事法律行为

B被代理人与第三人之间承受代理行为产生的法律后果

C被代理人与代理人之间的基础法律关系

D以上都是

14、我国的五家大型商业银行被称为“五大行”，它们的机构性质是()。

A国有企业

B政府部门

C事业单位

D国家机关

15、中国人民银行根据执行货币政策和金融稳定的需要，建议国务院银行业监督管理机构对某银行进行检查监督。这是中国人民银行在()。

A行使直接检查监督权

B行使建议检查监督权

C行使在特定情况下的检查监督权

D放弃其检查监督权

16、《中华人民共和国反洗钱法》自()起实施。

A2006年10月31日

B2006年11月6日

C2007年1月1日

D2007年6月1日

17、债务人或者第三人不转移对可抵押财产的占有，将该财产作为债权的担保是()。

A抵押

B保证

C留置

D质押

18、被用于投机或者保值的金融工具是()。

A债券

B期权

C股票

D银行存款

19、用于新技术和新产品的研制开发，科技成果向生产领域或应用而开发的贷款属于()。

A基础建设贷款

B科技开发贷款

C技术改造贷款

D商业网点贷款

20、下列不属于商业银行进行债券投资目标的是()。

A降低资产组合的风险

B提高资本充足率

C提高流动性

D平衡流动性与盈利性

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参考答案：

1、【答案】A。

2、【答案】B。

3、【答案】B。

4、【答案】D。

5、【答案】C。

6、【答案】C。

7、【答案】D。

8、【答案】D。

9、【答案】C。

10、【答案】C。

11、【答案】A。

12、【答案】C。

13、【答案】D。

14、【答案】A。

15、【答案】B。

16、【答案】C。

17、【答案】A。

18、【答案】B。

19、【答案】B。

20、【答案】C。

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