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编辑推荐：2019年8月银行从业资格《个人理财》每日一练汇总
试题部分
单项选择题
1、当商业银行利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，需要对下列除()外的人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.直接负责的董事
B.直接负责的高级管理人员
C.直接负责的审计人员
D.直接负责的理财人员
2、投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是，投资规划的重点在于。()
A.收益的最大化：客户需求或理财目标的实现
B.客户需求或理财目标的实现：收益的最大化
C.收益与风险的平衡：客户需求或理财目标的实现
D.客户需求或理财目标的实现：收益与风险的平衡
银行从业其他科目每日一练：《银行管理》
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编辑推荐：2019年8月银行从业资格《个人理财》每日一练汇总
参考答案
1、【答案】C
【解析】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：1.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;1.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的;3.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;4.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;5.挪用单独管理的客户资产的。
2、【答案】C
【解析】投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。投资规划是指在了解.分析客户需求和情况的基础上，制定资产配置和投资组合的方案，实现投资目标的过程。投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合;不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。
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