2019年初级银行从业资格《风险管理》第三章第二节配套习题

编辑推荐：2019年初级银行从业资格《风险管理》第三章第二节汇总

第三章　信用风险管理

第二节　信用风险计量

一、老师判断法

【例题一】“5Cs”方法属于(　)评级方法。

A.信用评分法

B.老师判断法

C.模型法

D.部分基于模型法

【例题二】老师判断法中的“5Cs”方法不考虑的因素为(　)。

A.债务人资本实力

B.贷款抵押品

C.经济或行业周期形势

D.信贷老师的主观性

【例题三】在客户信用评价中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的老师系统是(　)。

A.5Cs系统

B.5Ps系统

C.CAMELs系统

D.4Cs系统

三、违约概率模型

【例题】商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：其中第一维是客户评级，第二维是(　)。

A.债务人评级

B.债项评级

C.不良贷款评级

D.贷款评级

 >>>参考答案解析部分在第二页

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第三章　信用风险管理

第二节　信用风险计量

一、老师判断法

【例题一】

『正确答案』B

『答案解析』本题考查常用的老师系统。“5Cs”方法属于老师判断法。

【例题二】

『正确答案』D

『答案解析』本题考查常用的老师系统。“5Cs”方法包括：品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。

【例题三】

『正确答案』B

『答案解析』本题考查常用的老师系统。“5Ps”系统包括：个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素。

三、违约概率模型

【例题】

『正确答案』B

『答案解析』本题考查违约概率模型。一般来说，商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：其中第一维是客户评级，第二维是债项评级。

2019年下半年银行从业资格考试即将拉开帷幕，不过目前2019年下半年银行从业资格报考公告还未发布，报名时间也无法得知，考生们可以订阅环球网校 免费预约短信提醒功能~待2019年下半年银行从业资格报名时间确定后我们会短信提醒您开始报名哦~

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