导航
短信预约 初级银行职业资格考试动态提醒 立即预约

请输入下面的图形验证码

提交验证

短信预约提醒成功

2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点34:明确客户的理财目标

环球网校·2019-06-17 08:48:06浏览30 收藏9
摘要 环球网校银行频道小编整理发布《2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点:明确客户的理财目标》,为考生发布银行从业资格考试相关考试重点等复习资料,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过2019年银行从业资格考试。

编辑推荐:2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点整理汇总

考点:明确客户的理财目标

理财目标的内容

财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。

衡量一个人或家庭的财务安全,主要包括:

1.是否有稳定、充足的收入;

2.个人事业是否有发展的潜力;

3.是否有充足的现金准备;

4.是否有舒适的住房;

5.是否购买了适当的财产和人身保险;

6.是否有适当、收益稳定投资;

7.是否享受社会保障;

8.是否有额外的养老保障计划。

财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

一般来说,个人或家庭的收入来自于以下两部分:

1.一部分是工资薪金和其他与社会工作角色相关的收入如养老金和年金等;

2.一部分是个人或家庭进行金融投资或实业投资所得。

2019年下半年银行从业资格考试时间为10月26-27日。至于什么时候报名呢?考生们可以订阅“ 免费预约短信提醒”,届时会收到2019年下半年银行从业资格考试报名时间等信息。

以上内容为2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点:明确客户的理财目标。查看更多复习资料您可以登陆环球网校银行职业资格频道,同时小编为考生们上传了2019年银行从业资格考试相关考试备考相关等资料,考生们可以点击“免费下载”按钮下载!

资料下载
历年真题
精选课程
老师直播

注册电脑版

版权所有©环球网校All Rights Reserved