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试题部分
1、某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人 员职业操守》，下列做法正确的是 ( )
A.将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位
B.与自己在本行开发的客户断绝所有联系
C.带走本行提供的电脑等办公用具
D.保守在本行获知的商业秘密
正确答案：D
2、下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是 ( )
A.从银行获得五年期贷款购买一辆小汽车
B.在银行购买了 9 800元的短期国库券
C.买入100股公司股票
D.获得了一笔收入，买入15 000份证券投资基金
正确答案：B
3、下列关于债券的特征的说法中，错误的是 ( )
A.债券是比较稳定的投资理财产品
B.债券的风险总是低于股票的风险
C.债券投资风险低，收益相对固定
D.相对于现金存款，债券的收益更加高
正确答案：B
4、下列不属于金融市场宏观经济功能的是 ( )
A.资源配置功能
B.财富功能
C.调节功能
D.反映功能
正确答案：B
5、基金投资运作的负责人是 ( )
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.交易所
正确答案：B
6、银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是 ( )
A.在拜访客户之前收集并分析客户资料
B.在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的
C.在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户
D.在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户
正确答案：A
7、金融市场是国民经济的“气象台”是指金融市场具有 ( )
A.调节功能
B.反映功能
C.资源配置功能
D.风险再分配功能
正确答案：B
8、通常，股价的变化与发行公司盈利的变化的时间关系是 ( )
A.前者先于后者
B.前者于后者同步
C.前者滞后于后者
D.无法确定
正确答案：A
9、债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为 ( )
A.市场风险
B.系统风险
C.经营风险
D.违约风险
正确答案：D
10、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法中，正确的是 ( )
A.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行
正确答案：B
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