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银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《银行管理》中级考试大纲
【考试目的】
通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的知识、经验、能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规则、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理、合规管理、内部控制和风险管理等能力和水平。
【考试内容】
第一部分 银行业运行环境
一、宏观经济金融环境
(一)了解我国经济发展新常态;
(二)熟悉我国宏观经济政策体系;
(三)熟悉我国新时代金融工作的总体要求;
(四)熟悉我国财政政策环境;
(五)熟悉我国货币政策环境;
(六)了解我国银行监管政策。
二、银行监管
(一)了解金融监管历史沿革;
(二)了解国际金融监管发展历程;
(三)熟悉我国银行业监管的目标、理念和标准;
(四)熟悉我国银行业监管的新举措;
(五)掌握我国银行业监管的主要指标。
三、市场准入、非现场监管和现场检查
(一)熟悉市场准入的相关规则和程序;
(二)熟悉非现场监管的有关内容和流程;
(三)熟悉现场检查的原则和流程。
四、监管强制措施、行政处罚与行政救济
(一)熟悉监管强制措施的类型、条件及程序;
(二)熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况;
(三)了解常见的金融犯罪行为;
(四)熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况。
第二部分 银行主要业务与创新
五、负债业务
(一)掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则;
(二)掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(三)掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。
六、资产业务
(一)掌握资产业务的内涵;
(二)掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(三)掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(四)掌握同业投资业务的内涵与监管要求。
七、其他业务
(一)掌握其他业务的内涵;
(二)掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(三)掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(四)掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(五)掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(六)掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(七)掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(八)掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求;
(九) 掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(十)掌握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求。
第三部分 银行经营与监管
八、公司治理
(一)了解商业银行公司治理的内涵、发展历程、原则和目标;
(二)熟悉商业银行公司治理组织架构的相关内容;
(三)掌握商业银行董事、监事、高级管理人员的选任、职责、激励约束机制等相关内容;
(四)掌握商业银行股权管理的相关内容;
(五)掌握商业银行关联交易的相关内容;
(六)熟悉商业银行信息披露的基本要求和披露内容等。
九、全面风险管理
(一)了解全面风险管理的内涵;
(二)熟悉全面风险管理的架构、策略、政策、程序及相关管控手段;
十、内部控制、合规管理和审计
(一)熟悉内部控制的内涵、基本情况等有关内容;
(三)熟悉合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设。
(三)熟悉反洗钱的内涵、监管框架以及反洗钱义务的主要内容;
(四)熟悉内外部审计的有关内容。
十一、资本管理
(一)了解资本管理的内涵;
(二)了解国际资本监管规则的演进;
(三)熟悉我国银行业资本监管框架、监管资本的构成与补充、资本计量等有关内容;
(四)熟悉内部资本评估程序、信息披露及监督检查等有关内容。
十二、资产负债管理
(一)了解资产负债管理的内涵、目标、原则及相关管理工具;
(二)熟悉内外部定价管理的主要内容;
(三)熟悉我国银行利率风险管理现状及监管制度要求。
十三、流动性风险管理
(一)了解银行流动性风险管理的内涵;
(二)了解国际金融危机以来国内外加强流动性风险管理的基本要求;
(三)熟悉银行流动性风险管理的监管要求。
十四、经营绩效管理
(一)掌握银行绩效管理的基本内容;
(二)掌握银行薪酬管理的基本内容;
(三)掌握银行盈利管理的基本内容。
十五、信息科技管理
(一)了解银行信息科技管理的基本情况;
(二)熟悉对银行信息科技管理的监管要求。
第四部分 开发银行与政策性银行业务与监管
十六、开发银行与政策性银行业务与监管
(一)了解开发银行和政策性银行的改革历程和职能定位;
(二)熟悉开发银行和政策性银行的经营与管理;
(三)熟悉开发银行和政策性银行的监管要求。
第五部分 非银行金融机构业务经营与监管
十七、金融资产管理公司业务与监管
(一)了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位;
(二)熟悉金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握金融资产管理公司的监管要求;
(四)掌握金融资产投资公司的业务范围和经营规则。
十八、信托公司业务与监管
(一)了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位;
(二)熟悉信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握信托公司的监管要求。
十九、企业集团财务公司业务与监管
(一)了解企业集团财务公司行业概况和功能定位;
(二)熟悉企业集团财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握企业集团财务公司的监管要求。
二十、金融租赁公司业务与监管
(一)了解金融租赁公司的行业概况和功能定位;
(二)熟悉金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握金融租赁公司的监管要求。
二十一、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管
(一)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概况和功能定位;
(二)熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。
第六部分 金融创新管理
二十二、金融创新管理
(一)了解金融创新的内涵、原则及发展趋势;
(二)熟悉组织架构、业务模式及互联网金融创新等金融创新实践;
(三)掌握金融创新管理及创新监管情况。
第七部分 银行业消费者权益保护
二十三、银行业消费者权益保护
(一)熟悉银行业消费者权益保护的内涵;
(二)了解银行业主要业务的消费者权益保护情况;
(三)熟悉银行业消费者投诉处理的有关内容;
(四)掌握银行业金融机构履行社会责任的相关内容。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。