短信预约提醒成功
1、整个理财规划中最实质性的一个环节是( )。
A、理财方案的执行
B、理财方案的制定
C、明确理财方案目标
D、了解客户需求
2、当前大多退休人士的收入来源主要为( )。
A、社会养老保险
B、企业年金
C、个人储蓄投资
D、儿女孝敬
3、( )主要讨论的是家庭收支与债务管理。
A、财富积累
B、财富保障
C、财富增值
D、财富分配
4、专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要完成这一目标，理财师首先要( )。
A、深入了解客户
B、全面地去评估客户
C、提出自己的见解和建议
D、给客户做出专业理财规划报告书
参考答案
1、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查执行理财规划方案的注意因素。理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。参见教材P241。
2、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查退休养老规划。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入。参见教材P237。
3、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查财富积累的概念。财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理。参见教材P231。
4、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查专业理财师的工作。专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要先深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件;在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。参见教材P222。
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