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1、( )认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。
A、国际理财规划师协会
B、美国注册理财规划师协会
C、美国注册理财规划师标准委员会
D、国际金融协会
2、个人理财业务的供给方是( )。
A、个人客户
B、商业银行
C、非银行金融机构
D、监管机构
3、私人银行业务的服务对象主要是( )。
A、储户
B、基础客户
C、所有银行客户
D、高净值客户
4、个人理财业务最早兴起于( )。
A、英国
B、法国
C、美国
D、日本
5、20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的( )。
A、初创时期
B、萌芽时期
C、形成与发展时期
D、成熟时期
6、商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于( )。
A、受托性质
B、顾问性质
C、个人性质
D、特有性质
7、中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的理财师证书是( )。
A、金融理财师证书
B、理财规划师证书
C、银行业专业人员职业资格财富管理师证书
D、注册金融策划师
8、获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是( )。
A、教育
B、工作经验
C、职业道德
D、考试
9、国外个人理财业务的萌芽时期是在( )。
A、20世纪30年代到60年代
B、20世纪60年代到80年代
C、20世纪70年代
D、20世纪90年代
10、( )就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
A、个人贷款
B、个人理财
C、公司信贷
D、风险管理
参考答案
1、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查个人理财的定义。国际理财规划师协会(International Association for Financial Planning, IAFP)，认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。 参见教材P1。
【该题针对“个人理财相关定义”知识点进行考核】
2、【正确答案】 B
【答案解析】商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。参见教材P3。
【该题针对“个人理财业务相关主体”知识点进行考核】
3、【正确答案】 D
【答案解析】私人银行业务的服务对象主要是高净值客户。参见教材P4。
【该题针对“银行个人理财业务分类”知识点进行考核】
4、【正确答案】 C
【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟。参见教材P7。
【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】
5、【正确答案】 C
【答案解析】20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。参见教材P8。
【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】
6、【正确答案】 B
【答案解析】这个理财业务这种专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或 银行要求需要持有理财师专业证书;另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。参见教材P16。
【该题针对“理财师队伍状况”知识点进行考核】
7、【正确答案】 A
【答案解析】国内多年来就有中国金融理财标准委员会(简称标委会)认证的金融理财师(CFP/ AFP)证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师(ChFP)证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。参见教材P18。
【该题针对“理财师队伍状况”知识点进行考核】
8、【正确答案】 C
【答案解析】职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。参见教材P24。
【该题针对“理财师的执业资格”知识点进行考核】
9、【正确答案】 A
【答案解析】国外个人理财业务的萌芽时期是在20世纪30年代到60年代。参见教材P8。
【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】
10、【正确答案】 B
【答案解析】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。参见教材P2。
【该题针对“个人理财相关定义”知识点进行考核】
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