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1、不同的个人理财定义本质上是不同的。( )
对
错
2、个人理财与财富管理是完全不同的。( )
对
错
3、客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用 资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。( )
对
错
4、私人银行是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。( )
对
错
5、私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。( )
对
错
6、20世纪90年代中后期，理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成做专业的咨询服务并获得咨询佣金。( )
对
错
7、理财师又名理财规划师或财富管理师。( )
对
错
8、理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现短期内盈利目标。( )
对
错
9、通常，理财规划服务是一个长期稳定的策略，不能进行更改和变动。( )
对
错
10、理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。( )
对
错
参考答案
1、【正确答案】 错
【答案解析】不同的个人理财定义并无本质区别，只是侧重点或阐述角度有所不同。参见教材P2。
【该题针对“个人理财相关定义”知识点进行考核】
2、【正确答案】 错
【答案解析】在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的。所以，题干表述错误。参见教材P2。
【该题针对“个人理财相关定义”知识点进行考核】
3、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用 资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。参见教材P4。
【该题针对“银行个人理财业务分类”知识点进行考核】
4、【正确答案】 错
【答案解析】题干描述的是理财计划的概念。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。参见教材P4。
【该题针对“银行个人理财业务分类”知识点进行考核】
5、【正确答案】 错
【答案解析】题干所述为理财计划的概念。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。参见教材P5。
【该题针对“银行个人理财业务分类”知识点进行考核】
6、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。20世纪90年代中后期，经济回暖，个人理财业务日趋成熟，理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成帮助客户实现其生活、财务目标，为他们做专业的咨询服务并获得咨询佣金。参见教材P9。
【该题针对“个人理财业务的发展及原因”知识点进行考核】
7、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。参见教材P16。
【该题针对“理财师队伍状况”知识点进行考核】
8、【正确答案】 错
【答案解析】理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，不能只追求短期的收益。参见教材P22。
【该题针对“理财师的职业特征”知识点进行考核】
9、【正确答案】 错
【答案解析】理财规划服务需根据客户的状况，提供动态性的方案建议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。参见教材P22。
【该题针对“理财师的职业特征”知识点进行考核】
10、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。参见教材P31。
【该题针对“理财师的执业资格”知识点进行考核】
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