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(一)商业银行创新管理
1.管理架构
2.部门职责与流程
3.系统支持与考核评价
(二)监管要求
1.创新资质要求
2.风险管理要求
商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。
商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额，确保各类金融创新活动能与本行的管理能力和专业水平相适应。
商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度, 通过独立的内部和外部审计检查内控制度的建立与执行情况，并应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，切实防范合规风险。
商业银行应定期对关键模型、假设条件和模型参数进行验证和修正，制定风险预警和风险处置预案。董事会与高级管理层应负责制定业务应急性计划和连续性计划。
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