预约成功
银行《公司信贷》重点知识：客户的风险属性讲义
一、影响客户投资风险承受能力的因素
1.年龄
2.资金的投资期限
3.理财目标的弹性
4.投资者主观的风险偏好
5.学历与知识水平
6.财富
二、客户风险偏好的分类及风险评估
1.分类
(1)非常进取型
(2)温和进取型
(3)中庸稳健型
(4)温和保守型
(5)非常保守型
2.个人风险承受能力的评估
(1)评估目的
(2)常见的评估方法：
①定性方法和定量方法
②客户投资目标
③对投资产品的偏好
④概率和收益的权衡
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