初级《银行管理》监管体系章节模拟试题-多选题(2)

　　【摘要】在2018年银行从业资格考试中，《银行管理》是考试选考专业科目。为帮助广大考生备考，环球网校银行频道小编整理发布“初级《银行管理》监管体系章节模拟试题-多选题(2)”供各位考生学习，希望能够帮助各位。环球网校更多2018年银行职业资格考试报考相关信息请关注环球网校银行职业资格频道。

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　　多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　11.下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有( )。

　　A.商业银行的董事

　　B.商业银行的监事

　　C.商业银行的管理人员

　　D.信贷业务人员

　　E.以上人员的近亲属

　　12.依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。

　　A.询问有关单位和个人，要求说明有关情况

　　B.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以封存

　　C.对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施

　　D.冻结违法单位和个人的有关账号

　　E.查阅、复制有关财务会计等文件

　　13.根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有( )。

　　A.解散

　　B.接管

　　C.促成重组

　　D.强制申请破产

　　E.撤销

　　14.根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有( )。

　　A.建立健全反洗钱内控制度

　　B.建立客户身份识别制度

　　C.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

　　D.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

　　E.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

　　15.银行监管的基本手段有( )。

　　A.集中监管

　　B.非现场监管

　　C.并表监管

　　D.现场检查

　　E.分业监管

　　16.根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有( )。

　　A.盈余公积

　　B.一般风险准备

　　C.实收资本或普通股

　　D.未分配利润

　　E.资本公积

　　17.下列关于银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的表述中，错误的有( )。

　　A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%

　　B.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期

　　C.我国商业银行应于2018年底前全面达到相关资本监管要求

　　D.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求，储备资本要求和逆周期资本要求

　　E.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%

　　18.根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行监管资本包括( )。

　　A.补充资本

　　B.二级资本

　　C.其他一级资本

　　D.核心一级资本

　　E.附属资本

　　19.下列关于中国银行业协会的认识，不正确的有( )。

　　A.是在民政部登记注册的全国性营利社会团体

　　B.最高权力机构为会员大会

　　C.会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责

　　D.常务理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作

　　E.以促进会员单位实现共同利益为宗旨

　　20.近年来，我国商业银行面临的流动性风险管理和监管的挑战不断增加，具体表现在( )。

　　A.资金来源稳定性下降

　　B.资产流动性降低

　　C.资产负债期限错配加大

　　D.流动性风险隐患增加

　　E.民营银行数量增加

　　多选题参考答案

　　11ABCDE 12ABE 13BCE 14ABCDE 15BD 16ABCDE 17ADE 18BCD 19AD 20ABCD

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