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银行《个人理财》复习要点:银行代理理财产品
5.1 银行代理理财产品的概念
银行代理服务类业务简称代理业务,指不构成商业银行表内资产负债表内资产负债业务,给商业银行带来非利息收入的业务。
近年来我国商业银行代理服务业务发展迅猛,代理理财产品层出不穷,在满足个人理财需求方面起着举足轻重的作用。
5.2 银行代理理财产品销售的基本原则
1.适用性原则 为客户推荐合的产品
2.客户性原则 客观地向客户说明产品的各种要素
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