短信预约提醒成功
【摘要】2015银行业初级资格《个人理财》笔记:客户分类与需求分析，环球网校银行从业资格频道小编整理，供广大银行业初级职业资格考生参考使用，预祝你在银行业初级职业资格的考场上，取得骄人成绩，期待你的！
第五章 客户分类与需求分析
本章结构
第一节 了解客户需求的重要性(熟悉)
一、企业经营管理的趋势
二、理财师工作职责的需求
三、理财服务规范与质量的要求
第二节 了解客户的主要内容(熟悉)
一、 了解客户的主要内容
二、客户需求分析
第三节 客户分类与客户需求分析
一、不同客户的分类方法(熟悉)
二、掌握生命周期理论与客户需求的关系(掌握)
第四节 了解客户的方法(掌握)
一、开户资料
二、调查问卷
三、面谈沟通
四、电话沟通
单选：1.根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是( A )。
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
2. 在家庭生命周期各阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票60 %.债券30 %.货币10%，这是属于家庭生命周期的哪个阶段?( B )
A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
下列( )没有参与生命周期理论的创建。
A.R•布伦博格
B.哈里•马柯维茨
C.F•莫迪利安尼
D.A•安多
编辑推荐：