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十一、债务凭证的价格及收益率计算$lesson$
1、单利:P-本金 i-计息期利率 n-计息期数
In代表利息 Sn为期末的本利和转自环 球 网 校edu24ol.com
In=Pni
Sn=P+Pni=P(1+ni)
如果银行5年期6%的1000元面值到期本利和为
Sn=1000(1+5×6%)=1300元。
2、复利:Sn=P(1+i)n
=1000(1+6%)5=1338元。
3、名义利率与实际利率:
r为名义利率 m为1年中的计息次数,则每一个计息期利率为r/m
则实际利率为:i=(1+r/m)m-1
实际利率比名义利率大,且随着计息次数的增加而扩大。
十二、短期债券收益率的价格与收益率计算
期初价――现值 期末价――将来值 期初至期末长度
期间收益率 折算年收益率转自环 球 网 校edu24ol.com
将来值=现值(1+年利率×年数)
现值=将来值/(1+年利率×年数)
年收益率=[(将来值/现价)-1]/年数。
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