2021年期货从业资格备考知识点：证券投资基金

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(一)证券投资基金的产生发展

1、证券投资基金指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式

2、称谓：美国“共同基金”、英国香港“单位信托基金”、日本台湾“证券投资信托基金”

3、起源：英国，18世纪末、19世纪初，海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构

4、基金、银行业、保险业、证券业，并称为现代金融体系的四大支柱

(二)我国证券投资基金业发展概况

1、1998年3月，2只封闭式基金“基金金泰”(国泰)、“基金开元”(南方)设立

2、2004年6月1日，《证券投资基金法》实施

3、发展特点：

(1)开方式基金逐渐成为基金主流模式

①1998-2001是封闭式基金发展阶段

②2001.9，第1只开方式基金设立

③截至2010，证券投资基金共计704只

(2)基金产品差异化明显，投资风格多样化

①基金产品：股票型基金、债券基金、货币市场基金、保本基金、指数基金，结构化基金、ETF联接基金

②投资风格：成长型基金、混合型基金、收益型基金、价值型基金

(2)发展迅速，对外开放加快

①2010，基金管理公司63家

②2007，出现了第1家管理基金规模超过千亿的基金公司

③2007.11，允许基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务

④2006，QDII基金设立

(三)证券投资基金的特点

1、集合投资

2、分散风险

3、专业理财

(四)证券投资基金的作用

1、为中小投资者拓宽投资渠道

2、有利证券市场稳定和发展

(五)证券投资基金和股票、债券的区别

1、反映的经济关系不同

基金：信托关系；股票：所有权关系；债券：债权债务关系

2、筹集资金的投向不同

股票债券是直接投资工具，资金投向实业；基金是间接投资公司，资金投向金融工具

3、风险水平不同

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