快速掌握！2024年基金从业资格考试知识点：对基金公开募集的监管

本篇重点针对公开募集基金的注册、发售，基金销售适用性、宣传推介材料以及销售费用内容进行归纳总结，配置习题同步练习，助力考生更快速掌握考点!

根据2024年度基金从业考试计划，2024年第一次基金从业资格全国统考时间为5月12日，2024年第一次基金从业资格全国统考时间为11月9日。小编建议考生可填写 免费预约短信提醒，届时我们会及时提醒2024年基金从业资格报名时间、考试时间等重要节点。

公开募集基金的注册

①公募基金的注册：公开募集基金应当经中国证监会注册。

②基金注册的申请：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交申请报告;基金合同草案;基金托管协议草案;招募说明书草案;律师事务所出具的法律意见书;中国证监会规定提交的其他文件。

③基金注册的审查：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

公开募集基金的发售

发售条件：

①基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。

②基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。

③基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。

④宣传推介合法合规。

募集期限

基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案。

发生实质性变化的应当向中国证监会重新提交注册申请。

基金的备案

①封闭式基金:达注册规模的80%以上。

②开放式基金:达最低募集份额总额。

募集期满十日内聘请法定机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

募集失败

基金募集失败基金管理人应当承担下列责任:

①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

②在基金募集期限屈满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

基金销售适用性

坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：

①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;

②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;

③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;

④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

基金宣传推介材料及费用

基金管理人的基金宣传推介材料：事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

其他基金销售机构的基金宣传推介材料：事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

基金销售费用

①在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式;

②在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

经典试题练习

以下属于基金募集申请材料的有()。

Ⅰ.申请报告

Ⅱ.基金合同草案

Ⅲ.招募说明书草案

Ⅳ.上市公告书

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：

注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报(  )备案。

A.经营活动所在地中国证监会派出机构

B.注册地中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.证券交易所

参考答案：A

参考解析：

依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要【经营活动所在地中国证监会派出机构】备案。

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