2022年银行从业风险管理资料

银行从业风险管理资料

《风险管理》必考点主要在第2、4、6、7章，考前需重点(理解)记忆。

具体各章重要知识点归纳如下：

第一章风险管理基础(占比10分左右)

第一节风险管理的基本概念

知识点一：风险、收益与损失。(了解)

知识点二：商业银行风险管理的主要策略。(掌握)

知识点三：商业银行风险的主要类别。(掌握)

第二节商业银行风险管理的发展。

知识点一：风险管理与商业银行经营。(了解)

知识点二：商业银行风险管理的发展。(了解)

第三节商业银行风险管理与资本管理

知识点一：资本的定义和作用。(了解)

知识点二：监管资本的构成。(了解)

知识点三：最低资本充足率要求。(了解)

第二章风险管理体系(占比5分左右)

第一节风险治理

知识点一：董事会及其风险管理委员会。(了解)

知识点二：监事会。(了解)

知识点三：高级管理层。(了解)

知识点四：风险管理部门。(熟悉)

第二节风险偏好和风险文化

知识点一：风险偏好的定义。(熟悉)

知识点二：有效的风险偏好框架和风险偏好声明。(熟悉)

知识点三：风险偏好维度和指标。(熟悉)

知识点四：风险文化。(熟悉)

第三节风险额度

知识点一：风险限额管理的基本原则。(熟悉)

知识点二：风险限额的种类和限额设。(熟悉)

知识点三：限额管理。(熟悉)

第四节风险政策、流程

知识点一：风险政策。(了解)

知识点二：风险管理流程。(掌握)

第五节风险数据与IT系统

知识点一：风险数据加总。(了解)

知识点二：风险管理IT系统。(了解)

第六节内部控制与内部审计

知识点一：内部控制的定义。(了解)

知识点二：内部控制在风险管理中的作用。(熟悉)

知识点三：内部审计。(熟悉)

第三章信用风险管理(占比25分左右)

第一节信用风险识别

知识点一：单一法人客户信用风险识别。(掌握)

知识点二：集团法人客户信用风险识别。(掌握)

知识点三：个人客户信用风险识别。(掌握)

知识点四：贷款组合的信用风险识别。(掌握)

第二节信用风险计量

知识点一：专家判断法。(了解)

知识点二：信用评分模型。(了解)

知识点三：违约概率模型。(了解)

第三节信用风险监测与报告

知识点一：风险监测对象。(熟悉)

知识点二：风险监测主要指标。(熟悉)

知识点三：风险预警。(熟悉)

知识点四：风险报告。(熟悉)

第四节信用风险控制

知识点一：限额管理。(掌握)

知识点二：关键业务流程/环节控制。(掌握)

第五节信用风险抵补

知识点一：拨备管理。(了解)

知识点二：不良资产处置。(了解)

第四章市场风险管理(占比20分左右)

第一节市场风险识别

知识点一：市场风险的特征与分类。(掌握)

知识点二：交易账户和银行账户划分。(掌握)

知识点三：市场风险管理体系。(了解)

第二节市场风险计量

知识点一：基本概念。(了解)

知识点二：市场风险计量方法。(了解)

第三节市场风险监控与报告

知识点一：市场风险限额管理。(了解)

知识点二：市场风险监测报告。(了解)

第四节银行账户利率风险管理

知识点一：监管要求。(了解)

知识点二：计量方法。(了解)

第五章操作风险管理(占比18分左右)

第一节操作风险概述

知识点一：操作风险分类。(掌握)

知识点二：操作风险管理框架。(了解)

第二节操作风险管理工具

知识点一：损失数据收集。(了解)

知识点二：风险与控制自我评估。(了解)

知识点三：关键风险指标监测。(了解)

知识点四：情景分析。(了解)

第三节主要业务操作风险控制

知识点一：柜面业务。(了解)

知识点二：法人信贷业务。(了解)

知识点三：个人信贷业务。(了解)

知识点四：资金业务。(了解)

知识点五：代理业务。(了解)

第四节业务外包风险管理

知识点一：业务外包管理的主要框架。(了解)

知识点二：业务外包的监督管理。(了解)

第五节信息科技风险管理

知识点一：信息科技治理。(了解)

知识点二：信息科技风险管理。(了解)

知识点三：信息安全。(了解)

知识点四：信息系统开发、测试和维护。(了解)

知识点五：业务连续性管理。(了解)

知识点六：信息科技审计。(了解)

第六章流动性风险管理(占比11分左右)

第一节流动性风险概述

知识点一：流动性风险基本概念。(掌握)

知识点二：市场流动性风险与融资流动性风险。(了解)

知识点三：流动性风险管理的作用。(掌握)

第二节流动性风险的识别与分析(熟悉)

第三节流动性风险的计量与评估

知识点一：短期流动性风险计量。(掌握)

知识点二：中长期结构性分析。(掌握)

第四节流动性风险的监测与控制

知识点一：流动性风险限额监测。(了解)

知识点二：流动性风险预警与报告。(了解)

知识点三：流动性风险控制。(了解)

第七章其他风险管理(占比6分左右)

第一节国别风险管理

知识点一：国别风险类型。(掌握)

知识点二：国别风险识别。(了解)

知识点三：国别风险计量与评估。(了解)

知识点四：国别风险日常监测。(了解)

知识点五：国别风险报告。(了解)

知识点六：国别风险限额和集中度管理。(了解)

第二节声誉风险管理

知识点一：声誉风险管理的内容和作用。(掌握)

知识点二：声誉风险管理的基本做法。(掌握)

知识点三：声誉危机管理规划。(了解)

第三节战略风险管理

知识点一：战略风险管理的内容和作用。(掌握)

知识点二：战略风险管理的基本做法。(掌握)

第四节新产品/业务风险管理

知识点一：新产品/业务风险管理原则。(了解)

知识点二：新产品/业务风险识别、评估与控制。(了解)

知识点三：新产品/业务主要风险类型。(了解)

知识点四：新产品/业务风险管理措施。(了解)

第五节反洗钱管理

知识点一：反洗钱的主要框架。(掌握)

知识点二：商业银行反洗钱的主要职责。(了解)

第八章银行监管与市场约束(占比5分左右)

第一节银行监管

知识点一：银行监管概述。(掌握)

知识点二：银行监管方法。(熟悉)

第二节市场约束

知识点一：市场约束机制。(了解)

知识点二：信息披露。(了解)

知识点三：外部审计。(了解)

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