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银行从业考试公共基础知识重点

环球网校·2022-02-25 09:04:36浏览50 收藏25
摘要 为了帮助广大考生顺利备考,环球网校小编发布“银行从业考试公共基础知识重点”,为备考2022年初级银行从业资格考试的考生整理了知识重点,本文内容来源反洗钱法。更多2022年银行从业资格考试相关信息请持续关注环球网校。

银行从业考试公共基础知识重点

更多银行从业考试公共基础知识重点您可以登陆环球网校银行从业资格频道查看。

反洗钱法律制度

1.洗钱的概念及其三个阶段

2.洗钱的常见方式

3.《反洗钱法》的通过、施行时间

4.中国人民银行的反洗钱职责

5.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责

6.反洗钱义务的主要内容

7.《金融机构反洗钱规定》的通过、施行时间

8.中国反洗钱监测分析中心的职责

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关大额交易、可疑交易和免于报告交易的规定

10违反反洗钱法律规定的法律责任

洗钱概述

1.洗钱的概念及洗钱过程

洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程。

洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。

培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏,在犯罪收益批上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来时用。

洗钱的常见方式

(1)借用金融机构。匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

(2)保密天堂。一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

(3)空壳公司。亦称为被提名人公司,一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构,这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。

(4)现金密集行业

(5)伪造商业票据

(6)走私

(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产

(8)通过证券和保险业洗钱

根据中国银行业协会《关于2022年银行业专业人员职业资格考试时间的公告》,2022年上半年考试时间是5月21、22日,下半年考试时间是9月24、25日。目前距离考试报名还有很长一段时间,如有变化,小编建议考生可提前填写 免费预约短信提醒,届时我们会及时提醒2022年银行从业资格考试报名时间。

以上内容为银行从业考试公共基础知识重点。您可以登陆环球网校银行从业资格频道查看相关资讯或点击下方下载学习资料包。

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