2019注册国际理财规划师模拟试题：个人理财实务（5）

因为注册国际理财规划师的考试中更侧重于对考生实际操作能力的考察，因此我们在复习时应该对于实务操作能力倾注更大的精力，今天环球网校理财规划师频道根据2019年最新的命题方向为大家整理了专题练习“2019注册国际理财规划师模拟试题：个人理财实务”，请考生认真完成以下试题。

第五章 证券投资理财

一、单选题

1.从有价证券的性质上看，有价证券是属于一种(B 　)。

A.真实资本 　B.虚拟资本 C.真实商品 　D.实业资本

2.股份公司资本中最普通、最基本的股份是(B 　)。

A.优先股 B.普通股 　 C.混合股 　 D.股份

3.尽管与经济周期的波动呈现相同方向，但相对稳定的行业属于(B 　)。

A.增长型行业 B.周期型行业 C.防御型行业　 D.成长型行业

4.相对于金融债券、政府债券，公司债券具有如下特征(C 　)。

A.收益较低 　B.收益较同 C.风险较大 D.风险较小

5.如果企业盈利下降，对( B )持有人造成的风险最大.

A.企业债券 B.普通股票 C.优先股票 D.企业商业票据

6.当市场利率波动时，下列哪种证券的市场价格波动最大(A)。

A.普通股 B.银行承兑汇票 C.短期债券 D.长期债券

7.一般情况下，某类企业处在以下哪个行业生命周期时，投资风险相对较小 (C)。

A.初创期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期

8.安全性最高的有价证券是(A)。

A.国债 B.股票 C.长期国债 D.企业债务

9.证券投资基金的资金主要投向(C)。

A.实业 B.邮票 C.有价证券 D.珠宝

10.一般情况下，市场利率上升，股票价格将(B)。

A.上升 B.下降 C.不变 D.盘整

二、多项选择题

1.下列项目属于股票特点的是(ABCD)。

A.参与性 B.收益性 C.风险性 D.流通性

2.证券价格判断和预测的方法是(ABCD)。

A.定性分析 B.定量分析 C.基本分析 D.技术分析。

3.行业的生命周期主要有(ABCD)。

A.初创期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期

4.技术分析的基本假设前提是(ACD)。

A.价格沿趋势移动 B.经济政策决定证券市场的变化趋势

C.市场价格说明一切 D.历史预知未来

5.以下关于政府债券，说法正确的是(BC)。

A.政府债券几乎没有信用风险 B.政府债券具有流动性强的特点

C.政府债券不受公司经营风险的影响 D.政府债券不受利率风险的影响

6.关于市场利率与债券价格的关系，以下说法正确的是(AD)。

A.负相关 B.正相关

C.没有关系 D.重要影响

7.以下属于决定债券价格因素的是(ABCD)。

A.投资预期的现金收入流量 B.必要的到期收益率

C.债券面值 D.债券期限

8.下列属于影响股票价格变动的因素的是(ABD)

A.利率 B.汇率

C.失业率 D.通货膨胀

9.下列项目属于投资基金特点的是(ACDE)。

A.集合理财 B.风险

C.流通性 D.收益性

E.风险性

10.投资基金按基金投资对象的不同，可分为(ABCDE)。

A.股票型基金 B.债券型基金

C.货币市场基金 D.混合型基金 E.保本型基金

三、判断题

1.股票本身有价值，所以有价格。(×)

2.市场利率上升，股价水平随之上升。(×)

3.投资者应避免投资于处于生命周期初创期的行业。(×)

4.公司债券因收益较为稳定、市场价格波动较平稳、风险相对较小，特别受那些稳健投资者的欢迎。(√)

5.债券的发行价格与票面价格比较接近，但股票的发行价格通常与票面价格相差较大。(×)

6.债券投资的风险相对于股票投资的风险要低。(√)

7.一般说来，期限长的债券票面利率高于期限短的债券，信用级别低的债券利率高于信用级别高的债券。(√)

8.资产组合的收益率应该高于组合中任何资产的收益率，资产组合的风险也应该小于组合中任何资产的风险。(×)

9.买入并持有策略要求的市场有较强的流动性。(× )

10.投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。(√)

四、简答题

什么是股票?股票具有怎样的特点?

股票就是股份公司发给股东作为已投资入股的证书与索取股息的凭证，其实质是公司的产权证明书。股票具有的特点：

(1)不可偿还性。股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票后，就不能再要求退股，只能到二级市场卖给第三者。

(2)参与性。股东有权出席股东大会，选举公司董事会，参与公司重大决策。股东参与公司决策的权利大小，取决于其所持有的股份的多少。

(3)收益性。股东凭其持有的股票，有权从公司领取股息或红利，获取投资的收益。股息或红利的大小，主要取决于公司的盈利水平和公司的盈利分配政策。 股票的收益性，还表现在股票投资者可以通过低价买入和高价卖出股票，赚取价差收入。在通货膨胀时，股票价格会随着公司原有资产重置价格上升而上涨，从而避免了资产贬值。股票通常被视为在高通货膨胀期间可优先选择的投资对象。

(4)流通性。股票的流通性是指股票在不同投资者之间的可交易性。流通性通常以可流通的股票数量、股票成交量以及股价对交易量的敏感程度来衡量。

(5)风险性。由于股票价格要受到诸如公司经营状况、供求关系、银行利率、大众心理等多种因素的影响，其价格波动有很大的不确定性，可能使股票投资者遭受损失，或者预期收益无法实现。因此，股票是一种较高风险的金融产品。

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