2019年上半年银行从业资格《个人理财》科目每日一练(5月14日)

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试题部分——多选题

1、商业银行与客户的业务往来，应当遵循(　　)原则。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

E. 效益

2、《民法通则》确定了民事活动的基本原则，所谓民事活动是指()。

A. 终止民事权利

B. 民事责任

C. 变更民事义务

D. 民事代理制度

E. 民事法律行为

3、(　　)明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A. 从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

B. 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

C. 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。

D. 对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

E. 为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

4、专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产(　　)的需求给予配置建议。

A. 保值性

B. 获利性

C. 流动性

D. 风险性

E. 收益性

5、下列关于股票投资的理解，正确的有(　　)。

A.股票投资可能给投资者带来亏损

B.股票投资可能给投资者带来低收益

C.股票投资可能给投资者带来高于固定利息证券的收益

D.目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

E.股票投资的收益高于其他投资方式

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