2019注册国际理财规划师模拟试题：理论知识（9）

因为注册国际理财规划师的考试中更侧重于对考生实际操作能力的考察，因此许多考生在备考时将全部精力都放在了专业能力的锻炼上，忽视了扎实的理论知识是理财规划师专业能力和实际操作的基础，为了能够让考生的理论知识方面能够得到充分的练习，环球网校理财规划师频道根据2019年最新的命题方向为大家整理了专题练习“2019注册国际理财规划师模拟试题：理论知识”，请考生认真完成以下试题。

一、单项选择题

1.下面事件是必然事件的是(　　)。

A.某日气温上升到31摄氏度

B.某人早上10点在二环路遭遇堵车

C.某日外汇走势上涨

D.在标准大气压下，水在零下6摄氏度结冰

【答案】D

2.对于两个事件A和B，如果知道事件A的结果不影响事件B发生的概率时，我们就说这两个事件就概率而言是(　　)的。

A.独立

B.互斥

C.无关

D.互补

【答案】A【考点】独立事件的概念

3.假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是(　　)。

A.0.3

B.0.6

C.0.9

D.0.2

【答案】B【考点】例7-1

4.收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为(　　)。

A.开盘价

B.最高价

C.收盘价

D.最低价

【答案】D【考点】统计图之四-盒形图

5.某股票市场随即抽取10只股票，其当日收盘价分别为17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位数为(　　)。

A. 21

B.22

C.21.5

D.23

【答案】C

6.当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值-1时，表示这两个随机变量之间(　　)。

A.几乎没有什么相关性

B.近乎完全负相关

C.近乎完全正相关

D.可以直接用一个变量代替另一个

【答案】B

7.按8%的复利计息，张某若想在第五年取得10000元，则现在要存入(　　)元。

A.7143

B.7000

C.9259

D.6806

【答案】D

8.某投资组合，股票占60%，债券占40%，其预期收益率分别为10%和5%，则该组合投资的期望收益率(　　)。

A.7.6%

B.8%

C.8.5%

D.8.7%

【答案】B【考点】投资组合的预期收益率

9.某债券面值100元，息票利息10%，期限为2年，每年付息，到期还本，李小姐以98元的价格从二级市场上买进该债券，则当期收益率为(　　)。

A.10%

B.10.20%

C.11.0%

D.12.20%

【答案】B【考点】当期收益率

10.用β系数来衡量股票的(　　)。

A.信用风险

B.系统风险

C.投资风险

D.非系统风险

【答案】B【考点】β系数的概念

11.当进行两个或多个资料变异程度的比较时，如果单位和(或)平均数不同时，需采用(　　)来比较。

A.方差

B.标准差

C.期望

D.变异系数

【答案】D【考点】变异系数的概念

12.已知某公司的B系数为1.5，无风险收益率为4%，风险溢价为8%，则该公司股票的预期收益率是(　　)。

A.16%

B.14%

C.10%

D.20%

【答案】A【考点】预期收益率的计算

13.当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个上涨阶段的到来时，应该选择那些(　　)的证券。

A.高β系数

B.低β系数

C.低变异系数

D.高变异系数

【答案】A【考点】β系数的概念

14.主要用于样本含量n≤30以下、未经分组资料平均数计算的是(　　)。

A.加总法

B.几何法

C.加权法

D.直接法

【答案】D【考点】算术平均数的计算

15.评价投资方案时，如果两个不同投资方案的期望值相同，则标准差大者(　　)。

A.投资风险大

B.投资风险小

C.投资风险一样

D.无法比较

【答案】A【考点】风险的度量-方差和标准差

二、多项选择题

16.关于概率，下列说法正确的有(　　)。

A.是度量某一事件发生的可能性的方法

B.概率分布是不确定事件发生的可能性的一种数学模型

C.所有未发生的事件的概率值一定比1小

D.值介于0和1之间

E.概率的应用方法包括主观概率方法

【答案】ABDE【考点】事件的关系

17.对统计学几个基本的术语的理解正确的有(　　)。

A.在统计学中把研究对象的某项数值指标的值的全体称为总体

B.总体中的每个元素称为个体

C.经常从总体中抽取一部分个体作为一个集合进行研究，这个集合就是样本

D.样本中个体的数目叫做样本量

E.任何关于样本的函数都可以作为统计量

【答案】ABCD【考点】统计学的概念

18.如果A和B是独立的，下列公式正确的有(　　)。

A.P(A+B)=P(A)+P(B)

B.P(A/B)=P(A)

C.P(B/A)=P(B)

D.P(A×B)=P(A)×P(B)

E.P(A×B)=P(A)×P(B/A)

【答案】A D【考点】独立事件的加法和乘法

19.关于K线图的描述正确的有(　　)。

A.日K线是根据股价(或者指数)一天的走势中形成的四个价位，即开盘价、收盘价、最高价、最低价绘制而成

B.收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价在上，二者之间的长方柱用红色或空心绘出.称之为阳线

C.收盘价低于开盘价时，则开盘价在上收盘价在下，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，称之为阴线

D.无论是阳线还是阴线，其上影线的最高点均为最高价

E.无论是阳线还是阴线，其下影线的最低点均为最低价

【答案】ABDE【考点】盒形图的概念

20.平均数是统计学中最常用的统计量，用来表明资料中各观测值相对集中较多的中心位置。在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析。以下属于平均数指标的有(　　)。

A.算术平均数

B.中位数

C.样本方差

D.加权平均数

E.协方差

【答案】ABD【考点】平均数的概念

21.证券X的价格为A，证券Y的价格为B，则对二者关系的分析正确的是(　　)。

A.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的

B.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而下降，但下降的速度减慢了，则协方差就是负的

C.如果两个证券独立运动，互不影响.则协方差为0

D.如果两个证券独立运动，互不影响，则二者的β系数均为0

E.如果证券X的价格通常随证券Y的价格上升而下降，则协方差是负的

【答案】ACE【考点】协方差的概念

22.某客户的投资组合中仅两只股票，假设经过计算，两只股票的相关系数为0.8，则理财规划师可能会给出如下评价或建议(　　)。

A.这两只股票相关程度较高

B.风险分散化效应较高

C.股票投资收益较低

D.资产组合流动性好

E.应适当调整投资组合

【答案】AE【考点】相关系数

23.下列哪些业务涉及年金的计算(　　)。

A.住房贷款

B.偿债基金

C.银行储蓄存款中的零存整取

D.银行定期存款

E.买股票

【答案】BC【考点】年金的计算

24.贴现率的特点有(　　)。

A.银行贴现率使用贴现值作为面值，而不是购买价格的一部分

B.按照银行惯例.计算时采用360天作为一年的总天数而不是365天

C.按照银行惯例，计算时采用365天作为一年的总天数

D.在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用单利形式而不是复利

E.在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用复利形式而不是单利

【答案】ABD【考点】贴现率的特点

25.如果某种股票的β系数等于2，那么(　　)。

A.其风险大于整个市场的平均风险

B.其风险小于整个市场的平均风险

C.市场收益率上涨1%，该股票的收益率也上升1%

D.市场收益率下降1%，该股票的收益率也下降1%

E.该股票的风险程度是整个市场平均风险的2倍

【答案】AE【考点】β系数

三、判断题

26.样本方差是由各观测值到均值距离的平方和除以样本量。(　　)

【答案】×【考点】样本方差的概念

27.对于投资者来说，预期收益率高意味着必然获得高收益。(　　)

【答案】×【考点】预期收益率的概念

28.不论当期收益率与到期收益率的近似程度如何，当期收益率的变动总是暗示着到期收益率的同向变动。(　　)

【答案】√【考点】当期收益率的概念

29.如果一只证券的价格波动较大，该只股票风险较大，同时可以得知是整个证券市场的波动引起该股票价格的波动。(　　)

【答案】×【考点】β系数的概念

30.风险是指不确定性所引起的，由于对未来结果予以期望所带来的无法实现该结果的可能性。(　　)

【答案】√【考点】风险的度量概念

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