初级银行从业资格《个人理财》考点及分值占比(3-5章)

第三章理财投资市场概述(占比5分左右)

第一节 金融市场概述

知识点一：金融市场概念

知识点二：金融市场的特点 (掌握)

知识点三：金融市场的构成要素 (掌握)

知识点四：金融市场功能 (掌握)

第二节 金融市场分类 (掌握)

知识点一：有形市场和无形市场

知识点二：发行市场和流通市场

知识点三：货币市场和资本市场

知识点四：金融市场功能

第三节投资理财市场介绍 (掌握)

知识点一：货币市场介绍

知识点二：债券市场介绍

知识点三：票市场介绍

知识点四：金融衍生品市场介绍

知识点五：外汇市场介绍

知识点六：保险市场介绍

知识点七：贵金属市场及其他投资市场介绍

第四章 理财产品概述(占比25分左右)

第一节 银行理财产品

知识点一：银行理财产品概述

知识点二：银行理财产品分类及特点 (掌握)

知识点三：银行理财产品风险及法律约束 (掌握)

第二节 银行代理理财产品

知识点一：银行代理理财产品概述

知识点二：基金 (掌握)

知识点三：保险 (掌握)

知识点四：国债 (掌握)

知识点五：信托产品 (掌握)

知识点六：贵金属 (熟悉)

知识点七：券商管理计划 (了解)

第四节其他理财产品 (熟悉)

知识点一：股票

知识点二：中小企业私募债

知识点三：基金子公司产品

知识点四：合伙制私募基金

第五章 客户分类与需求分析(占比5分左右)

第一节 (了解)客户需求的重要性 (熟悉)

知识点一：企业经营理念发展的趋势

知识点二：理财师工作职责的要求

知识点三：理财服务规范和质量的要求

第二节 (了解)客户的主要内容

知识点一：(了解)客户的主要内容

知识点二：客户需求分析

第三节 客户分类与客户需求分析

知识点一：不同的客户分类方法 (熟悉)

知识点二：生命周期与客户需求的关系 (掌握)

第四节 (了解)客户的方法 (掌握)

知识点一：开户资料

知识点二：调查问卷

知识点三：面谈沟通

知识点四：电话沟通

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