注册国际理财规划师考试考点：股票基础知识

1、股票

股票是有价证券的一种主要形式，是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。从这个定义中可以看出，股票有三个基本要素：发行主体、股份、持有人。股票作为一种所有权凭证，具有一定的格式。我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券管理部门规定的其它形式。

证券交易所与证券公司的区别：

证券交易所和证券公司是两个不同的概念，不可混淆。

证券交易所是有组织的有价证券交易市场，属于非盈利的事业法人，接受国家证券主管机关证券委员会及证监会的领导、管理和监督。证券交易所的业务主要是提供证券集中交易的场所和设施。在主管机关批准的范围内管理证券商和上市公司，提供证券市场的信息服务等。证券交易所本身并不参与证券交易，不能决定证券价格。证券交易所主要有两 种组织形式：公司制和会员制。我国深圳、上海证券交易所采用会员制组织形式。由于证券交易是由会员组成，它只给会员提供交易场所，因此普通自然人和法人不能直接到证券交易所进行买卖交易，所有证券交易都必须通过证券商来进行，而证券公司便是这样的证券商。成为交易所会员的证券公司可以进入交易市场参与交易。从证券商的功能分，证券商可分为证券经纪商、证券自营商和证券承销商。证券经纪商是代理客户买卖有价证券的证券机构，是中介者，以赚取佣金为目的，它是每一个证券投资人都必须打资产的证券机构。证券自营商是自行买卖证券的证券机构，它以自己的名义、帐户在交易市场买卖证券。证券承销商是以包销或代销的方式发售证券的机构。在我国证券商可以兼营三种业务。

对于投资者来说，只和证券公司有直接联系，如果需要买卖股票，可到证券公司办理委托，证券商的业务员在受理委托后，便会立即通知在证券交易所内的驻场交易员，驻场交易员接到委托通知，按一定方式在场内依照委托要求进行公开申报，完成交易。

目前，我国在上海和深圳设立了证交所，各地证券公司则分别是两个证券交易所的会员。

2.股票价格指数是如何编制的

股价指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是蘅量股票市场变动的测量器，是一种用来反映不同时期股价变动情况的相对指数，即将某一时期(报告期)的股价平均数化为另一时期(基期通常为100)股价平均数为基准的百分数。

计算公式为：

股价指数=报告期的股价平均数*基期数/基期的股价平均数。

3.我国常用的几种股价指数

a. 上证指数：采样股票为在上海证券交易所上市的全部A股和B股，以1990年12月19日为基期，基期数为100，采用以股票发行量为权数的加权平均法进行编制和发布(1991年7月15日开始公布)，并分为A股股价指数和B股股价指数。

b. 上海证券交易所分类股价指数，是从1993年5月3日开始发布的，该日上证分类股价指数分别为：工业类1358.78，综合类1360.30，商业类1368.86，地产类1373.06，公用事业类1360.30.

c. 上证30指数：从上海证券交易所上市的A股中选取有代表性的30只股票进行编制，从1996年7月1日起计算，基数为1000点。

d. 综合指数：采样股票为在深圳证券交易所上市的全部A股和B股，以1991年4月3日为基期，基期数为100，采用以股票发行量为权数的加权平均法进行编制和发布(1991年4月4开始公布)，并分为A股股价指数和B股股价指数。

e. 深圳成份指数是选取深圳证券交易所上市的有代表性的40只股票进行编制从1995年5月1日起计算，基数为1000点。

4.股票的面值，净值，市值

股票上所标明的金额即股票的面值，通常股票面值以每股为单位，每一单位股份所代表的资本额就是股票的票面金额。股票的净值即每股净资产，以该公司资产总额减去负债总额再除以公司股份总数而得。股票的市值是指股票在市场上交易时股票的价格，它随预期利息和银行利率的变动而变动，因此股票的面值与市值不一样。当股票在市场上交易时，股票的价格和原来的面值分离，不再发生直接关系了，而是和任何商品一样，其价格由市场的供需规律所决定，也就是由买进股票的人所愿意付出的价格和卖出股票的人所愿意接受的价格来决定的。

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