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理财规划的内容与流程
一、生命周期理论与家庭模型概述
1、生命周期理论
(1)单身期 (2)家庭与事业形成期
(3)家庭与事业成长期 (4)退休前期 (5)退休期
二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划
三、理财规划的主要内容：
1、现金规划 2、消费支出规划 3、教育规划
4、风险管理与保险规划 5、税收筹划 6、投资规划
7、退休养老规划 8、财产分配与传承规划
四、理财规划的流程
1、建立客户关系 2、收集客户信息
3、分析客户财务状况 4、制定理财方案
5、执行理财方案 6、持续财务服务
理财规划与理财规划职业
一、理财规划职业发展概况
(一)理财规划职业发展
1、(2006年11月第28题)初创期
2、扩张期
3、成熟、稳定发展期
(二)国外理财主要理财规划师职业资格介绍
1、特许人寿理财师 CLU 2、特许理财顾问师 ChFC
3、注册理财顾问师 IFA 4、独立财务顾问师 CFP
（三）理财规划职业在我国的发展
二、 理财规划师国家职业资格简要介绍
(一)理财规划师国家职业资格认证发展
(二)理财规划师国家职业资格特点
1、社会认可度高 2、富有本土化色彩 3、注重实务操作
(二)理财规划师国家职业资格认证标准
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