2018年银行从业银行管理每日一练(7月22日)

单项选择题

11、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的()。

A.分析

B.识别

C.评估

D.测试

正确答案是：B

解析：所谓“合规风险识别”是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表。

12、以下选项中，不属于内部控制环境要求的是()。

A.银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡

B.银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求

C.应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构

D.银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件

正确答案是：D

解析：内部控制环境：银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡;银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求;应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限。

13、()是最大、最明显的信用风险来源。

A.对方违约

B.客户流失

C.系统错误

D.贷款

正确答案是：D

解析：贷款是最大、最明显的信用风险来源。

14、下列因素不会引发商业银行操作风险的是()。

A.内部欺诈

B.业务中断

C.实物资产损坏

D.交易对手未能履约

正确答案是：D

解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。

15、银行业消费者投诉分类有()。

A.一般性投诉和重大投诉

B.普通投诉和重要投诉

C.普通投诉和一般性投诉

D.重大投诉投诉和普通投诉

正确答案是：A

解析：媒银行业消费者按照投诉的影响程度分为一般性投诉与重大投诉。

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