2019年银行从业《个人理财》考试教材(初、中级)

书名：个人理财(初级)(2015年版)

定价：48.00元

出版社：中国金融出版社

出版时间：2015年3月

作者：银行业专业人员职业资格考试办公室 编 著作

ISBN编号：9787504978387

内容简介：2015年版银行业专业人员职业资格初级考试辅导教材《个人理财》主要针对商业银行从事个人理财业务的一线业务人员以及有志于从事理财行业的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖个人理财从业人员应当掌握的基本知识和技能。本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，切合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。本教材的内容包括个人理财概述、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场概述、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法等七个部分。

教材目录

第一章个人理财概述

第一节个人理财相关定义

一、个人理财相关定义

二、个人理财业务相关主体

三、银行个人理财业务分类

第二节个人理财业务的发展及原因

一、个人理财业务的发展

二、国内个人理财业务迅速发展的原因

第三节理财师的执业资格和要求

一、理财师队伍状况

二、理财师的职业特征

三、理财师的执业资格

第二章个人理财业务相关法律法规

第一节理财师的法律法规基础知识

一、法律知识的重要性

二、中国的法律体系

三、民事法律关系介绍

四、合同法律关系

第二节理财规划中的法律法规

一、物权法

二、婚姻法

三、个人独资企业法和合伙企业法

第三节理财产品及销售相关法律法规

一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规

二、基金代销业务涉及的法律法规

三、保险代理业务涉及的相关法律法规

四、银信理财业务涉及的法律法规

五、黄金期货交易业务涉及的法律法规

六、个人外汇管理涉及的法律法规

第三章理财投资市场概述

第一节金融市场概述

一、金融市场的概念

二、金融市场的特点

三、金融市场的构成要素

四、金融市场功能

第二节金融市场分类

一、有形市场和无形市场

二、发行市场和流通市场

三、货币市场和资本市场

四、直接融资市场和间接融资市场

第三节理财投资市场介绍

一、货币市场介绍

二、债券市场介绍

三、股票市场介绍

四、金融衍生品市场介绍

五、外汇市场介绍

六、保险市场介绍

七、贵金属市场及其他投资市场介绍

第四章理财产品概述

第一节银行理财产品

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一理财师金融服务技巧

附录二个人理财业务相关法律法规

书名：个人理财(中级)(2015年版)

定价：58.00元

出版社：中国金融出版社

出版时间：2015年8月

作者：银行业专业人员职业资格考试办公室 编 著作

ISBN编号：9787504980717

内容简介：

《个人理财(中级)》在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，契合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。

《个人理财(中级)》的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。

教材目录

第一章 家庭收支和债务管理

第一节 家庭收支和债务管理信息的分类

一、家庭收入的分类

二、家庭支出的分类

三、家庭结余的分类

四、家庭资产和负债的分类

第二节 收入支出表和资产负债表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭资产负债表的制作

第三节 家庭收支和债务管理状况分析

一、家庭收支状况的分析

二、家庭债务管理状况的分析

第四节 家庭收支和债务管理的综合运用

一、家庭收支管理的综合运用

二、家庭债务管理的综合运用

第二章 财富保障与规划

第一节 财富保障概述

一、财富保障的意义

二、风险的基本概念

三、风险管理的基本概念

第二节 保险的基本概念与原理

一、保险的定义

二、保险的相关要素

三、商业保险的种类

四、保险的基本原则

五、保险合同及特征

六、保险的基本原理

七、保险规划的意义

第三节 保险的主要品种

一、人寿保险

二、人身意外伤害保险

三、健康保险

四、财产保险

五、团体保险

第四节 财富保障规划与保险产品选择

一、财富保障规划的功能和目的

二、家庭寿险保障规划

三、家庭财险保障规划

四、选择保险产品需要注意的其他事项

第三章 教育投资规划

第一节 教育投资规划概述

一、教育投资规划的重要性

二、教育投资规划的特点

三、教育投资规划的原则

第二节 教育投资规划的工具

一、短期教育投资规划工具

二、长期教育投资规划工具

第三节 教育投资规划的流程及原则

一、教育投资规划的流程

二、教育投资规划具体步骤分析

第四节 出国留学教育投资规划

一、出国留学的需求现状

二、出国留学考虑的因素

三、出国留学的成本分析

四、出国留学面临的问题及建议

第四章 退休养老规划

第一节 退休养老规划的重要性

一、社会老龄化趋势

二、医疗和健康费用持续增加

三、通货膨胀率居高不下

四、生活品质提高和额外支出增加

五、养老保障制度缺位

第二节 影响退休规划的因素

一、退休年龄

二、寿命延长

三、性别差异

四、通货膨胀率

五、预期生活方式

六、现有资产状况

七、预期投资回报率

第三节 退休规划的流程和原则

一、退休规划的流程

二、退休规划步骤分析

三、退休规划原则

第四节 薪酬与员工福利

一、薪酬构成与福利

二、基本养老保险的资金筹集与发放

三、企业年金的资金筹集与发放

四、其他社会福利与单位福利

第五章 投资规划

第一节 投资规划概述

一、投资规划相关定义

二、投资的目的

第二节 现代投资组合理论与资产配置

一、有效市场理论

二、投资组合理论

三、资本资产定价模型

四、套利定价理论

五、行为金融学

六、资产配置

第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析

一、基本面分析

二、技术面分析

三、债券分析

四、心理分析

五、投资组合业绩的评价

第四节 资产配置应用与投资规划

一、资产配置的具体应用

二、投资规划的案例分析

……

第六章 税务规划

第七章 财富传承规划

第八章 中小企业主的理财规划

第九章 理财规划与客户关系管理

第十章 综合理财规划服务

第十一章 理财规划书制作的标准和流程

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