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2017下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:寿险

环球网校·2017-09-11 17:01:27浏览164 收藏65
摘要   【摘要】2017年下半年理财规划师考试即将开始考试,目前正在备考中,环球网校理财规划师频道为您提供"2017下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:寿险,请理财规划师考生认真阅读下文。  相关推荐:各省

  【摘要】2017年下半年理财规划师考试即将开始考试,目前正在备考中,环球网校理财规划师频道为您提供"2017下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:寿险”,请理财规划师考生认真阅读下文。

  相关推荐:各省市2017年下半年理财规划师考试报名时间汇总

  以人寿保险为例

  保险是个人理财的两大支柱之一。

  个人理财的两大支柱

  1.增加财富

  投资

  税收筹划

  2.保障财富

  保险

  遗产规划

  3.给谁保险

  一家之主的责任是投保他们的生命提供保障给其财务依赖者

  过早死亡

  过早死亡是在未偿付财务负担前死亡

  65岁前死亡的概率

  中国女性理财的特点

  在公开场合,为维护男人的“面子”,女性通常声称家里大的开销最终由男人决定,但真正在家里,却又是另外一回事。 “男主外,女主内”的传统家庭模式下,女性因细心、耐心等先天优势,而往往扮演着家庭“首席财务官”的角色。

  五大特点

  根据银行和专业调查机构的研究和比较,五大特点构成了中国家庭“首席财务官”的特质。

  注重储蓄,细水长流出于女性对家庭的责任感和日常生活中扮演的操劳角色,她们深知日常花消犹如细水长流,平时似乎看不见花销累计起来却是一个不小的数目,而且每一天、每个月都不能断流。这决定了她们对于家庭理财最基本的看法:注重平常储蓄积累,最常去的地方就是银行和超市。

  精打细算,注重细节 这与女性的性格特征有关,毕竟过日子总是琐碎和长久,因此,不能没有精打细算的思维,她们在家庭消费(比如购物、买菜)和投资理财(比如存款、购买保险、国债、房屋等)方面同样体现出细心、精明的风格。

  远离风险,稳健投资 女性对于冒险的事情持有比男性要保守得多的态度,尤其是不那么富裕的家庭主妇,对于高收益但高风险的投资总是没那么容易进入(比如股票、外汇、期货等),更倾向于稳健型投资项目。

  量入为出,谨慎投资从信用卡的透支消费中可以明显地看出,女性出现透支的情况比男性小,而长期透支或超期未归还欠款的则更少。在投资理财方面,女性量入为出的风格同样是一道共同的风景线。

  听取老师意见,愿意委托理财也许是性格特征区别所致,银行接触到的理财咨询客户大都是女性(她们更愿意听取老师意见,容易沟通和接受建议),而男性客户则主要通过书面沟通(不太愿意露脸)和面对面“平等的探讨”。
  环球网校友情提示2017下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:寿险之外的更多理财规划师相关复习资料,请关注环球网校理财规划师频道,除此之外,在环球网校理财规划师论坛,将有更多理财规划师考友与您一起交流考试信息。

  编辑推荐:

  2017年下半年理财规划师考试时间:11月18日

  各省市2017年上半年理财规划师成绩查询入口

  理财规划师频道首页|环球网校理财规划师考试论坛

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  以人寿保险为例

  保险是个人理财的两大支柱之一。

  个人理财的两大支柱

  1.增加财富

  投资

  税收筹划

  2.保障财富

  保险

  遗产规划

  3.给谁保险

  一家之主的责任是投保他们的生命提供保障给其财务依赖者

  过早死亡

  过早死亡是在未偿付财务负担前死亡

  65岁前死亡的概率

  中国女性理财的特点

  在公开场合,为维护男人的“面子”,女性通常声称家里大的开销最终由男人决定,但真正在家里,却又是另外一回事。 “男主外,女主内”的传统家庭模式下,女性因细心、耐心等先天优势,而往往扮演着家庭“首席财务官”的角色。

  五大特点

  根据银行和专业调查机构的研究和比较,五大特点构成了中国家庭“首席财务官”的特质。

  注重储蓄,细水长流出于女性对家庭的责任感和日常生活中扮演的操劳角色,她们深知日常花消犹如细水长流,平时似乎看不见花销累计起来却是一个不小的数目,而且每一天、每个月都不能断流。这决定了她们对于家庭理财最基本的看法:注重平常储蓄积累,最常去的地方就是银行和超市。

  精打细算,注重细节 这与女性的性格特征有关,毕竟过日子总是琐碎和长久,因此,不能没有精打细算的思维,她们在家庭消费(比如购物、买菜)和投资理财(比如存款、购买保险、国债、房屋等)方面同样体现出细心、精明的风格。

  远离风险,稳健投资 女性对于冒险的事情持有比男性要保守得多的态度,尤其是不那么富裕的家庭主妇,对于高收益但高风险的投资总是没那么容易进入(比如股票、外汇、期货等),更倾向于稳健型投资项目。

  量入为出,谨慎投资从信用卡的透支消费中可以明显地看出,女性出现透支的情况比男性小,而长期透支或超期未归还欠款的则更少。在投资理财方面,女性量入为出的风格同样是一道共同的风景线。

  听取老师意见,愿意委托理财也许是性格特征区别所致,银行接触到的理财咨询客户大都是女性(她们更愿意听取老师意见,容易沟通和接受建议),而男性客户则主要通过书面沟通(不太愿意露脸)和面对面“平等的探讨”。
  环球网校友情提示2017下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:寿险之外的更多理财规划师相关复习资料,请关注环球网校理财规划师频道,除此之外,在环球网校理财规划师论坛,将有更多理财规划师考友与您一起交流考试信息。

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  2017年下半年理财规划师考试时间:11月18日

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