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2015年银行从业资格《个人理财》难点:个人理财定义

环球网校·2015-08-26 16:28:27浏览52 收藏5
摘要   【摘要】2015年银行从业资格《个人理财》难点:个人理财定义,小编为广大银行考生精心整理,银行从业资格备考之路上,环球网校愿与你同甘共苦,风雨同舟,希望你顺利通过银行从业资格考试,小编期待你的好消息

  【摘要】2015年银行从业资格《个人理财》难点:个人理财定义,小编为广大银行考生精心整理,银行从业资格备考之路上,环球网校愿与你同甘共苦,风雨同舟,希望你顺利通过银行从业资格考试,小编期待你的。所以,请认真阅读本文,详细了解个人理财考试难点。

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2015年银行从业资格《个人理财》难点:个人理财定义

  个人理财相关定义

  1、个人理财:在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。

  2、投资与财富管理:财富管理包含了投资管理,简单把个人理财等同于投资的观点是片面的。

  3、个人理财与财富管理本质上是一致的。

  4、个人理财业务:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  5、财富管理业务:个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。

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