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编辑推荐：2015年理财投资规划复习汇总
理财规划基础知识
理财的内涵，远远超出 投资、保险 范畴
包括：八项内容(教材观点)
基于 人的生命周期理论
长期的过程：努力达到 终生的财务 安全、自主、自由、自在 的过程。
综合服务：专业人员、明确理财目标、分析生活财务状况、制定理财方案
强调：4个要点：
(1)综合性服务：全方位、多层次、个性化 的综合服务，
不是简单的产品销售、不局限于单一产品
是实现金融顾问式营销的重要手段
(2)个性化服务：不可能有 一成不变的模式，因客户的独特、具体情况 而定
(3)短期方案、长期规划
表现形式：短期规划方案，实质是长期规划、贯穿一生、动态调整
(4)专业人士 提供的 综合专业服务
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