2015理财规划师理财规划基础习题:多选题

　　16.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括(　　)。

　　A.是否享受社会保障

　　B.是否有适当、收益稳定的投资

　　C.是否有充足的现金准备

　　D.是否有额外的养老保障计划

　　E.是否购买了适当的财产和人身保险

　　【答案】ABCDE【考点】财务安全的8个指标

　　17.家庭与事业形成期的理财目标有(　　)。

　　A.购买房屋、家具

　　B.子女出生和养育费用

　　C.建立应急基金

　　D.购买保险

　　E.建立退休基金

　　【答案】ABCDE【考点】不同家庭类型的理财需求

　　18.理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有(　　)。

　　A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

　　B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

　　C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

　　D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

　　E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

　　【答案】ABCE【考点】正直诚信原则

　　19.以下属于理财规划组成部分的有(　　)。

　　A.现金规划

　　B.投资规划

　　C.风险管理和保险规划

　　D.教育规划

　　E.消费支出规划

　　【答案】ABCDE【考点】理财的8大规划内容

　　20.建立客户关系的方式多种多样，通常包括(　　)。

　　A.电话交谈

　　B.互联网沟通

　　C.书面交流

　　D.面对面会谈

　　E.熟人介绍

　　【答案】ABCDE【考点】建立客户关系的方式