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客户信息资料的整理与分析
1. 客户资料整理
在汇总整理相关信息的时候可以尽可能地使用表格的形式，范式能够形成表格的信息都可以用表格的形式整理记录。
(1)根据客户基本信息初步编制基本财务表格。
(2)根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。
2. 客户资料分析
(1)分析客户投资相关信息。包括财务信息，宏观经济形势，客户现有投资组合信息，客户的风险偏好状况，客户家庭预期收入信息，
(2)分析客户未来各项需求。细化、具体化，初步拟定客户的投资目标，再根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间，并再次征询客户的意见并得到客户的确认，此后还要定期评价投资目标。
(3)确定客户的投资目标。按照实现的时间进行分类，可分为短期目标、中期目标和长期目标。确定投资目标的原则：现实可行性，具体明确，期限明确，有一定的时间弹性和金额弹性，与客户总体理财目标相一致，要与其他目标相协调，避免冲突，兼顾不同期限和先后顺序。
(4)投资的约束条件：流动性，投资的可获取性，税收状况，特殊要求。
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