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第七章 个人理财业务相关法律法规
一、单项选择题
1.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即( )
A.监管机构和商业银行
B.商业银行和客户
C.央行和商业银行
D.理财人员和客户
2.个人理财业务中，客户和商业银行之间是( ) 关系。
A.委托代理B.信托C.法定代理D.契约
3.关于代理的说法，不正确的是( )
A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为
B.法人可以通过代理人实施民事法律行为
C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位
D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
4.下列关于《合同法》订立的说法，不正确的是( )
A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
B.当事人必须本人订立合同，不得代理
C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当使用
D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式
5.下列不属于商业银行开展的中间业务的是( )
A.银行间同业拆借业务 B.个人理财业务
C.代理买卖外汇业务 D.承销金融债券业务
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6.下列银行监管措施中，不正确的是( )
A.要求某银行向社会披露董事会成员变更情况
B.要求某银行报送财务报告
C.银监局某处长带着个人工作证单独到银行进行现场检查
D.要求某银行总经理就银行的某项业务做出说明
7.下列不属于银行业监管措施中现场检查的是( )
A.进入银行业金融机构进行检查
B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
D.与银行业金融机构高管人员谈话
8.根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是( )
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D.为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖
9.根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是( )
A.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理
B.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
D.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产或者清算财产
10.根据《证券法》，不一定属于证券交易内幕信息知情人的是( )
A.公司高管人员 B.持有公司6‰股份的股东
C.公司股票上市的保荐代表人 D.公司实际控制人的董事
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11.根据《信托法》规定，下列说法不正确的是( )
A.受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人
B.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当而自己所受到的损失，以其固有财产承担
C.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务，以信托财产承担
D.信托产品的受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务
12.某商人从国内运货到周边国家销售，获利10万元，则他应当在年度终了后( ) 日内纳税
A.60
B.30
C.15
D.10
13.我国商业银行进行境外理财投资，其用于境外投资的全部资产应当( )
A.保管在该银行相应的理财部门
B.将50%的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部门托管费，剩余部分由自己的理财部门管理
C. 全部委托另一家境内商业银行保管
D.委托给一家境外商业银行托管
14.从事代客境外理财业务的商业银行不应当( )
A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品
B.定期披露投资风险状况
C.履行结售汇统计报告义务
D.详细告知投资者投资计划
15.某基金公司在宣传该公司发行的基金时，宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明( )
A.基金的过往业绩可以说明其有很好的投资能力
B.本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平
C.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线
D.基金的过往业绩并不预示其未来的表现，其管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证
16.境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起( ) 个月
A.6
B.12
C.18
D.24
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二、多项选择题
1.商业银行在中国境内不得( ) ，但国家另有规定的除外。
A.经营证券业务
B.从事信托投资
C.向非自用不动产投资
D.向非银行金融机构和企业投资
E.代理买卖外汇
2.下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的有( )
A.商业银行设立分支机构须有一定的资本
B.商业银行总行拨付给分支机构的营运资金金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的60%
C.商业银行分支机构具有独立的法人资格
D.商业银行分支机构独立核算、自负盈亏
E.商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担
3.商业银行的负债业务包括( )
A.吸收公众存款
B.发放金融债券
C.发放贷款
D.从同业拆入资金
E.办理票据承兑与贴现
4.个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有( )
A.开立外国投资者投资专用账户
B.开立特殊目的公司专业账户
C.开立投资并购专用账户
D.开立个人外汇储蓄账户
E.开立个人外汇结算账户
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三、判断题
1.留置权人有权收取留置财产的孽息。( )
2.境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境内个人外汇储蓄账户进行管理。( )
3.境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。( )
4.个人可以代其亲属在年度总额内办理结汇业务。( )
参考答案与解析
一、单项选择题
1.B 2.A 3.C 4.B 5.A 6.C 7D 8.D 9.A 10.B 11.C 12.B 13.C 14.A 15.D 16.D
二、多项选择题
1.ABCD 2.ABE 3.ABD 4.ABC
三、判断题
1.对 2.对 3.对 4.对
