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高级理财规划师基础知识重点:家庭事业成长期的理财规划

|0·2014-08-14 18:43:00浏览0 收藏0
摘要 高级理财规划师基础知识重点:家庭事业成长期的理财规划,由环球网校理财规划师频道为您提供!

  热门辅导班型:理财规划师一级 25岁申报

  家庭事业成长期的理财规划

  子女出生 至 大学毕业

  一般 18 ― 22年

  特征:家庭成员不再增加、但年龄都在增长

  经济收入增加、花销也随之增加、生活基本稳定

  最大支出:子女高等教育费用

  需求分析:

  买房买车、子女出生养育、建立应急基金、增加收入、风险保障、储蓄和投资、养老金储备

  理财规划内容:

  子女教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税收筹划

  理财重点:提高投资资产的比重、逐年累积净资产

  风险承受能力:中等

  理财策略:攻守兼备型

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