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热门辅导班型:理财规划师一级 25岁申报
家庭事业成长期的理财规划
子女出生 至 大学毕业
一般 18 ― 22年
特征:家庭成员不再增加、但年龄都在增长
经济收入增加、花销也随之增加、生活基本稳定
最大支出:子女高等教育费用
需求分析:
买房买车、子女出生养育、建立应急基金、增加收入、风险保障、储蓄和投资、养老金储备
理财规划内容:
子女教育规划、风险管理与保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税收筹划
理财重点:提高投资资产的比重、逐年累积净资产
风险承受能力:中等
理财策略:攻守兼备型
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