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2014经济师《中级经济基础》讲义汇总，供备考2014中级经济师考试的考生学习。
第五章 市场失灵和政府的干预
一、市场失灵的含义
(一)资源最优配置的含义和标准
掌握资源最优配置的含义：当整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态，当经济处于一般均衡状态时，资源便实现了最优配置。
掌握资源实现最优配置的标准：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。
帕累托改进：既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为帕累托改进。
帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。帕累托最优状态又被称作经济效率。帕累托改进是动态过程，而帕累托最优状态是静态。
【例题1?单选题】(2007年)如果既定的配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置使至少一个人的福利水平有所提高，这种资源重新配置被称为( )。
A.一般均衡状态 B.帕累托改进 C.瓦尔拉斯均衡 D.帕累托最优
『正确答案』B
『答案解析』此题最关键的“资源重新配置”，这是一个动态过程。
【例题2?单选题】(2010年)具有经济效率特征的资源配置状态是( )。
A.市场处于寡头垄断的状态 B.市场处于垄断竞争的状态
C.市场存在外部影响的状态 D.不存在帕累托改进的状态
『正确答案』D
『答案解析』不存在帕累托改进的状态是帕累托最优状态，而帕累托最优状态又被称为经济效率。
(二)市场失灵的含义
熟悉实现帕累托最优标准的条件：经济主体是完全理性的;信息是完全的;市场是完全竞争的;经济主体的行为不存在外部影响，这些条件很难具备，因此，帕累托最优很难实现。
掌握市场失灵的含义：由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。
【例题?多选题】经济社会中，资源配置达到帕累托最优状态的条件是( )。
A.信息是完全的 B.市场是完全竞争的
C.经济主体是完全理性的 D.政府提供公共物品
E.经济主体的行为不存在外部影响
『正确答案』ABCE
『答案解析』实现帕累托最优标准的条件：经济主体是完全理性的;信息是完全的;市场是完全竞争的;经济主体的行为不存在外部影响。
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二、市场失灵的原因
导致市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。
【例题?多选题】导致市场失灵的原因主要有( )。
A.垄断 B.外部性 C.公共物品 D.信息不对称 E.价格波动
『正确答案』ABCD
『答案解析』垄断、外部性、公共物品和信息不对称是导致市场失灵的原因。价格波动是市场经济的正常现象。
(一)垄断与市场失灵
在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实现最优配置。
【例题1?单选题】按照微观经济学的分析，只有在( )上，企业的生产成本从长期来看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置。
A.完全垄断市场 B.完全竞争市场
C.垄断竞争市场 D.不完全竞争市场
『正确答案』B
『答案解析』只有在完全竞争市场上，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，生产成本也最低。
【例题2?多选题】在不完全竞争市场上，将会出现( )。
A.生产者只能接受价格 B.资源不能在部门间自由流动
C.生产者的产量不是最大产量 D.市场价格达到最低
E.市场机制不能充分有效的发挥作用
『正确答案』BCE
『答案解析』本题考查不完全竞争市场的特点。
(二)外部性与市场失灵
所谓外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利益。外部性可以分为外部经济与外部不经济。
(1)外部经济：某人或某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企业却不能由此得到补偿;
(2)外部不经济：某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。
根据经济活动的主体是生产者还是消费者，外部性可以分为生产的外部性和消费的外部性。
由于外部影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置，导致资源配置失当。
| 存在外部不经济时 | 会造成产品供给过多，超过了帕累托最优所要求的产量水平 |
| 存在正外部性时 | 通常会使市场主体的活动水平低于社会所需要的水平 |
上述情形均属于资源的无效率配置。
【例题1?单选题】(2007年)某造纸厂在其生产过程中，向附近的河流排放了大量的污水，并因此导致了附近某粮食产量大幅度下降，但该厂却又不对附近种粮农民进行相应的赔偿。这种现象通常被称为( )。
A.生产的外部经济 B.生产的外部不经济
C.消费的外部经济 D.消费的外部不经济
『正确答案』B
『答案解析』本题考查外部不经济的概念。造纸厂的生产对农民造成了经济损失，所以属于生产者的外部不经济。
【例题2?单选题】(2010年)关于生产的外部经济的说法，正确的是( )。
A.生产者的社会收益等于私人成本
B.生产者的社会成本等于私人成本
C.生产者的私人成本小于社会成本
D.生产者的私人收益小于社会收益
『正确答案』D
『答案解析』本题考查外部经济的概念。外部经济：生产者的私人收益小于社会收益。
【例题3?单选题】(2008年)从经济学理论上说，生产的外部不经济会造成( )。
A.资源均衡配置 B.资源有效配置 C.产品供给过少 D.产品供给过多
『正确答案』D
『答案解析』本题考查外部性对资源配置的影响。外部不经济时造成的产品供给多于帕累托最优量。
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(三)公共物品与市场失灵
1.公共物品的含义
公共物品：满足社会公共需要的物品。公共物品是和私人物品相对应的，私人物品有两个明显的特征：竞争性和排他性。
2.公共物品的特点
(1)非竞争性。即消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。
(2)非排他性。公共物品可以由任何消费者进行消费，其中任何一个消费者都不会被排斥在外。不花钱可以消费。
3.公共物品的分类
可以将公共物品分为两大类：纯公共物品和准公共物品。纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，如国防、治安等，纯公共物品只能由政府提供。
准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。准公共物品具有一定程度的拥挤性。准公共物品政府和私人都可以提供。如教育、医疗卫生、收费公路等。
4.公共物品和市场失灵
公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线沿纵向相加得到的。由于纯公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意采取搭便车行为，导致市场产量远远低于最优产量。
对于准公共物品来说，如教育、医疗服务等，市场机制可以发挥一定的作用，通过准市场机制来引导资源的配置。
【例题1?多选题】公共物品的特点包括( )。
A.竞争性 B.排他性 C.非竞争性 D.非排他性 E.效用的可分割性
『正确答案』CD
『答案解析』本题考查公共物品的特点。公共物品包括非竞争性和非排他性。
【例题2?多选题】(2007年)下列关于私人物品的表述中，正确的有( )。
A.增加一个人对该物品的消费必然减少另一个人对该物品的消费
B.增加一个人对该物品的消费并不影响其他人对该物品的消费
C.该物品在财产所有权上具有独占性
D.一个人不进行购买就不能消费该物品
E.一个人不进行购买也可以消费该物品
『正确答案』ACD
『答案解析』本题考查私人物品的特点。私人物品既具有竞争性也具有排他性。
【例题3?单选题】(2011年)某村村民以种植有机蔬菜为主要经济来源。为保证新鲜蔬菜及时运送到城区，村中两名蔬菜种植大户合资修建了一条连通城市道路的村级公路，并允许其他村民免费使用。根据这一事例，下列说法错误的是( )。
A.其他村民可以“免费搭车”
B.允许未付费者使用，有损于社会资源配置的帕累托效率准则
C.村级公路修建的成本不一定非由全体村民承担
D.允许未付费者使用，可能会导致无人愿意修建村级道路
『正确答案』B
『答案解析』本题考查公共物品的相关知识。村民修建的村级公路，允许其他村民免费使用，类似于公共物品，并不有损于社会资源配置的帕累托效率准则。
(四)信息不对称与市场失灵
信息不对称是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况。由于信息不对称的存在，就会产生逆向选择和道德风险等问题。
(1)旧车市场与逆向选择
逆向选择：由于买方和卖方之间信息不对称，市场机制导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩。
健康保险市场、劳动力市场都会出现逆向选择问题
(2)保险市场与道德风险
道德风险：由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另一方就可能采取不利于对方的行动。
【例题1?单选题】(2009年)在买卖双方存在信息不对称的情况下，质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场，这种现象称为( )。
A.道德风险 B.正向选择 C.逆向选择 D.外部不经济
『正确答案』C
『答案解析』本题考查逆向选择的概念。逆向选择就是买卖双方在不对称信息的情况下，质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场的现象。
【例题2?单选题】交完汽车保险后不认真开车，从而造成保险公司的损失，这属于( )。
A.违法行为 B.道德风险 C.逆向选择 D.顺向选择
『正确答案』B
『答案解析』本题考查道德风险的概念。道德风险就是由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另一方就可能采取不利于对方的行动。
三、政府对市场的干预
掌握政府对市场失灵进行干预的方式和措施：
| 市场失灵的原因 | 政府进行干预的方式和措施 |
| 垄断 | （1）通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争 （2）对垄断行业进行公共管制，主要是对垄断行业的产品或服务的价格进行管制――或规定限价，或规定利润率 |
| 外部性 | （1）税收和补贴手段 （2）将相关企业合并从而使外部性内部化的手段以及明晰产权 掌握科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。 一旦考虑到交易成本，引申出的一个重要结论：不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率 |
| 公共物品 | 政府承担了主要提供者的职责，例如国防、治安、消防和公共卫生 |
| 信息不对称 | 政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定，政府还通过多种方式为消费者提供信息服务 |
【例题1?多选题】政府对市场进行干预的目的主要是( )。
A.为了克服市场失灵 B.弥补市场机制的缺陷和不足
C.优化资源配置 D.控制生产产品的总量 E.控制市场价格
『正确答案』ABC
『答案解析』为了克服市场失灵，弥补市场机制的缺陷或不足，优化资源配置，政府需要对市场进行干预和调控。
【例题2?多选题】为了消除外部性对市场的影响，政府可以采取( )。
A.税收和补贴 B.规定限价 C.合并相关企业
D.公共管制 E.明晰产权
『正确答案』ACE
『答案解析』政府对外部性进行干预的方式和措施包括：税收及补贴、合并相关企业、明晰产权。
【例题3?多选题】(2011年)美国经济学家科斯关于产权和外部性理论的主要观点和结论包括( )。
A.很多外部性的产生都是由于产权不清晰导致的
B.只要产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的
C.即使产权不明确，只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的
D.不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率
E.明确和界定产权是解决外部性问题的重要途径
『正确答案』ABDE
『答案解析』本题考查科斯定理的相关内容。只要产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的。选项C的表述是错误的。其他几项都是正确的。
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